银行管理论文范文参考 银行管理毕业论文范文[精选]有关写作资料

目录

1. 第一篇银行管理论文范文参考：中国商业银行全面风险管理问题研究
2. 第二篇银行管理论文样文：基于内部控制评价的商业银行经济资本管理研究
3. 第三篇银行管理论文范文模板：网络银行管理体制及监督制度建设研究
4. 第四篇银行管理论文范例：商业银行管理人员人格特质研究
5. 第五篇银行管理论文范文格式：基于绩效考核下的国有控股银行操作风险管理研究

★100篇免费银行管理论文范文,可作为优秀银行管理论文写作参考,适合银行管理方面本科论文和硕士论文以及职称论文相关写作范文格式模板参考,【快快阅读吧！】

第一篇银行管理论文范文参考：中国商业银行全面风险管理问题研究

本文主旨在于探讨在我国如何建立商业银行全面风险管理体系.本研究首先在对过往研究文献进行梳理的基础上尝试夯实了商业银行全面风险管理的经济学基础,认为全面风险管理实质上是组织设计的用于管理其所面对的不确定性的机制,并且该机制的有效性边界由组织边界、制度边界与执行边界共同决定,要想使得全面风险管理的有效范围尽可能地覆盖到组织所有的风险源点,组织就必须充分利用组织内外的所有相关手段.不过由于商业银行的全面风险管理的特殊性——受到更多更为严厉的外部监管的影响,因此其立足点虽然在商业银行内部,但外部监管对于商业银行全面风险管理却有举足轻重的影响,甚至很多商业银行的进行全面风险管理的主要动机就是对于外部监管的遵从.

本文接下来对《巴塞尔Ⅲ》和《资本管理办法》进行了深入的解析与阐释；并且认为如果我国的市场与监管环境能达到《巴塞尔Ⅲ》和《资本管理办法》的要求,同时我国商业银行也能严格执行两者的标准,那么他们就可以初步建立全面风险管理体系并能在持续改进中取得较好的效果；但是就目前而言,不论是外部环境还是我国商业银行的风险管理离两者的要求还有相当的距离,具体体现在：风险管理理念较落后、风险管理的类型、流程、组织、管理技术和基础以及以信息披露的市场约束机制不完善等；很难应对国内市场信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险及其他风险过高的现实形势.因此本文又进一步结合案例研究对商业银行全面风险管理的内部制约因素包括公司治理结构、组织结构、激励约束机制、风险文化和人才、信息系统建设以及信息披露等,外部环境包括社会信用体系、监管体系,市场约束之信息披露构成了商业银行全面风险管理外部环境的三大支柱进行了全面剖析,并认为在我国只有双管齐下、内外兼修,商业银行全面风险管理才能落到实处.最后,本文提出要建立完善而有效的商业银行全面风险管理体系,必须在遵循《巴塞尔Ⅲ》和《资本管理办法》的基础上确立全面风险管理的四个原则：垂直化、专业化、联动制衡、权责利匹配；然后从改善商业银行的内部环境入手采取如下针对性的措施：完善公司治理、建立激励约束和考核机制,特别应该强调全面风险管理最终必须落实到“人”的头上,并建议监管部门(政府)应加强自身建设的同时,完善相关的法律法规,并促使我国的市场制度不断地完善,充分发挥三大支柱对于商业银行全面风险的管理支持作用.

本文还指出一些有待后续研究进一步深究之处：第一,关于全面风险管理的经济学理论有些粗糙,虽然它所体现的思想方法可能是可行的,但是由于有些指标比如制度边界与执行边界等难以量化,因此会影响到对其的逻辑与经验检验,这有待于后续研究进一步完善.第二,由于同样指标难于量化的原因,我们提出的如何建立商业银行全面风险管理的框架及其效果可能在短期内仍然只能由案例分析来检验,而无法取得足够实证证据的支持.第三、本文只是从整体层,从对于对《巴塞尔Ⅲ》与《资本管理办法》的遵从动机探讨了如何建立我国商业银行全面风险管理体系,这就为后续从更为细分的层面及其他维度探讨这一问题留下了较大的空间.

第二篇银行管理论文样文：基于内部控制评价的商业银行经济资本管理研究

商业银行属于高风险的运营行业,在金融全球化一体化的21世纪,在金融产品不断创新,同业竞争加剧的时代,商业银行的风险管理已经是不得不面对的常态化管理模式了.现行的商业银行的风险管理模式包括内部控制管理和经济资本管理,两者都是以风险管理为目的的管理体系,在商业银行中却处于并行的状态,不仅各自的运行存在诸多的问题,而且加大了风险管理的成本和延缓了风险管理效率,积累了诸多弊端.本文通过对经济资本管理与风险管理、内部控制管理与风险管理理论的分析,认为经济资本管理与内部控制制度有融合的基础；在通过分析我国商业银行现行的风险管理体系中存在的弊端,在融合风险管理理论、经济资本管理理论、委托*理论、内部控制理论,结合商业银行的风险控制目标和经营目标的基础上,提出建立一个可以覆盖商业银行全面风险管理的有效机制——嵌入式经济资本风险管理体系,将全面风险管理内部控制框架和经济资本管理做互补式有效结合,形成一个全面的商业银行风险管理体系,为商业银行有效的防范风险,创造价值,可持续发展服务.

嵌入式的经济资本风险管理理论体系是指商业银行全面风险管理框架下的经济资本风险控制体系,这个体系是将全面风险管理的内部控制框架和经济资本风险管理模式充分融合和互补,以制度为保障,以风险计量为核心,以风险绩效为评价手段,形成动态的、全面的、符合商业银行管理目标的风险管控机制.嵌入式经济资本风险控制体系的目标定位为可容忍风险程度下企业价值最大化,控制结构是将COSO—ERM的结构与经济资本管理流程相结合,在经济资本的计量、配置和绩效评价的每一个环节中,明确风险管理目标,建立全面风险管理要素；考虑到商业银行所面对风险的复杂性和经济资本的虚拟性和不确定性,在设计全面风险管理框架体系的过程中,尝试以风险类别为视角、以经济资本管理流程为视角等不同视角的控制制度融合问题,研究内部控制制度在对经济资本管理中的适用性和可变化性,并以商业银行操作风险为例说明控制流程的设计.

在构建嵌入式经济资本全面风险管理的理论体系的基础上,选择我国工商银行的数据为例,对经济资本管理和内部控制制度相结合的理论进行实证研究.实证研究的结果表明：首先,基于内控评价结果修正的基本指标法,从我国商业银行操作风险的主要因素出发,结合商业银行对其自身的操作风险控制能力,计量出了与操作风险相匹配的经济资本,进而对经济资本合理地分配提供了依据,这就构成了度量我国商业银行操作风险的一个有效途径.其次,修正后的操作风险经济资本度量模型能够反映我国商业银行内部控制薄弱的现状,商业银行的管理者可以通过计量结果倒推内部控制中的缺陷,使得操作风险计量的意义得到了延伸.

第三篇银行管理论文范文模板：网络银行管理体制及监督制度建设研究

一、论文的主要内容及观点

如果说金融是现代经济的核心,那么网络银行就是网络经济的核心.网络银行是金融产业与现代网络信息技术相结合而进行金融创新的产物,是金融业的重要组成部分,是新兴网络产业的重要组成部分,是电子商务的关键与核心,其产生于20世纪90年代中期.1995年10月18日,在美国亚特兰大开业的美国安全第一网络银行(Security First Network Bank,*NB)是世界上第一家网络银行,当时其存款金额达1400万美元,遍布全美的客户已达4000多家.有关资料表明,1995年以来,发达国家和地区的银行、证券公司和保险公司等金融服务企业纷纷在因特网上建立网站,形成从ATM、POS到无人银行、电话银行,从家庭银行到网络银行的全方位金融电子化服务.在中国,1996年招商银行率先推出“一卡通”网上支付金融服务业务,1998年中国银行进行了第一笔电子交易业务.这标志着我国网络银行是在20世纪90年代中期产生的.到2004年底,我国网络银行个人客户已达到1758万户,企业用户已达60万户,网络银行交易量达到了49万亿元.由此看来,网络银行诞生后,以其巨大的优势,得以迅速地在世界范围内扩展,并占据着越来越重要的地位,起着越来越重要的作用,从而极大地影响、冲击着传统的银行业甚至整个金融业,甚至有人预言传统的银行业将如同恐龙一样会消失.

网络银行在影响、冲击着传统银行业等金融产业的同时,也在影响、冲击着非网络环境下形成、发展的传统银行等金融管理体制和监督制度.传统银行等金融管理体制及监督制度能否继续适用于网络银行是否需要构建新的不同于传统的网络银行管理体制及监督制度如果不需要构建新的网络银行管理体制及监督制度,那么如何保证网络银行管理体制及监督制度与传统银行等金融管理体制及监督制度的协调如何体现和适应网络银行对传统银行等金融管理体制及监督制度的挑战如果需要构建新的网络银行管理体制及监督制度,那么又该如何构建新的网络银行管理体制及监督制度目前对此问题进行系统深入的研究还比较欠缺.从这个意义上说,本文对其进行系统深入的研究,不仅具有重要的理论意义,而且具有重要的实践意义.

本文由七章构成,提出或回答了网络银行“本体论”、“功能论”、“风险论”和“监管论”这四论.

“本体论”:即有关网络银行的基本理论部分,集中体现在第一章第一节至第三节.对网络银行的界定是本文立论的基础.本文在对不同观点进行评析的基础上,认为网络银行是重要的金融主体,是指借助客户的个人电脑、通讯终端(包括普通电话、移动电话、掌上电脑等)或其他智能设备,通过银行内部计算机网络或专用通讯网络、因特网或其他公共网络,向客户提供金融产品与服务的银行.网络银行具有一般企业、银行、网络的共同属性,又具有自己的特殊性.其中,网络银行的企业性是网络银行区别于非企业类主体的主要标志,网络银行的银行性是其区别于非银行类主体的主要标志,而网络银行的网络性则是其区别于非网络主体的主要标志.然后,本文进一步探讨了网络银行的种类、标准、条件、演变及其原因,认为网络银行可以分为本国的网络银行与外国的网络银行、负担银行与直接银行、全能型网络银行与特色型网络银行、法人型网络银行与非法人型网络银行、金融主体类网络银行、非金融主体类网络银行与混合类网络银行,认为提供网络存取款业务是网络银行最基本的判断标准,认为网络银行除应具有商业银行的一般条件外还应具备作为网络主体的特殊条件,认为影响网络银行产生和发展的主要原因包括信息网络技术、金融资本高度集中、金融创新、法规的国际化、网络银行的竞争优势等.

“功能论”:即有关网络银行作用的部分,集中体现在第一章第四节.本文认为网络银行的功能一般是指网络银行所具有的积极的正面的有利的作用或活动,认为应从网络银行系统整体出发进行考察其功能,认为网络银行的功能与网络银行的结构存在内在的密切联系,认为网络银行在具有基本功能、显性功能、正效应的同时还有辅助功能、隐性功能和负效应.网络银行的基本功能指直接满足一定的主要目标要求的功能,包括便利电子商务交易活动中的支付、提供存款业务功能、提供网络支付业务功能以及提供网络贷款业务功能,其辅助功能指保证实现基本功能所附加的功能,包括信息查询服务功能、网络理财服务功能等.网络银行的显性功能指网络银行的参与者所希求并知道的功能,网络银行的隐性功能指未被希求也未被认识到的功能,隐性功能在一定条件下可以转化为显性功能.网络银行的正效应主要指存款、贷款、支付、结算、提供理财业务、提供咨询服务、提供*服务等功能,其负效应主要指其风险性后果(如承担的损失、成本、费用).

“风险论”:即有关网络银行风险的部分,集中体现在第一章第一节.本文认为,如果说任何经营活动都有其风险,那么作为银行的网络银行则具有不同于其他经营活动的更高的风险,而且这种高风险还具有系统性、传染性乃至于全球性,这种高风险是由商业银行经营对象的特殊性(即其以货币资金作为经营对象)、高负债和信息不对称等多种因素造成的.如果说在非网络环境下,银行等主体仍然存在风险,并且在一定条件下可能发生严重的后果,带来惨重的损失,其典型表现是金融危机或经济危机,那么在网络环境下,网络银行可能具有比非网络环境下的银行更大的风险,遭受更大的损失,其主要原因是网络银行依赖于现代网络技术及其运用,具有信息服务性、数字性、技术性等特点,同时相关法律制度还不够健全.

“监管论”:即有关网络银行监管的部分.这是本文的重点,可以分成三个部分:

第一部分为第一章第五节,主要回答“是什么”的问题,为下文的进一步研究打下坚实的基础.本文认为网络银行管理体制是指有关网络银行管理的组织形式、管理机构的设置、管理权限与职责的划分、调节机制、管理方法等方面的制度体系,其核心问题就是“责、权、利”关系的问题,而网络银行监督制度则是指有关规范和调整涉及网络银行检查、监测和督促活动方面的制度,因此二者既有联系,又有区别.与其他管理体制及监督制度相比,网络银行管理体制及监督制度具有自己的特色,主要包括被管理监督对象上的网络性与功能性、管理监督主体上的多元性、管理监督的内容、范围与方式上的“四全性”.

第二部分包括第二、三、四、五章,是论文的主体部分,主要解决“为什么”的问题,主要论述了网络银行管理体制及监督制度的理论依据、历史根源、国际比较与现实基础.第二章进行理论依据与实践意义的探讨,主要从经济学、法学、金融学、管理学等理论上回答是否需要构建网络银行管理体制及监督制度、需要构建何种网络银行管理体制及监督制度、构建网络银行管理体制及监督制度的现实意义等问题.在是否需要网络银行管理体制及监督制度的问题上,应注意将网络银行的一般性与特殊性结合起来考虑,应全面地长远地考虑网络银行的影响因素.在需要构建何种网络银行管理体制及监督制度问题上,认为应充分发挥政府部门、*组织对网络银行的监管功能,将政府部门监管与*组织监管有机结合起来,扬长避短,协同作用,以达到最佳的监管效果,认为应优先选择功能型监管模式,同时应适当兼顾、汲取机构型监管模式、目标型监管模式的优势,主张将企业组织结构应用于网络银行管理体制及监督制度建设中去.同时,还分析了构建网络银行管理体制及监督制度的现实意义.第三章进行纵向研究,在对国外及国际性网络银行管理体制及监督制度的演变及其原因分析的基础上,认为各国(或地区)的网络银行管理体制及监督制度是建立在传统的银行管理体制及监督制度基础之上的,是传统银行管理体制及监督制度发展到一定阶段后才出现的,继承了传统银行管理体制及监督制度中适合于网络银行发展的合理因素,但为适应网络银行产生与发展的需要而逐渐出现一些不同于传统银行管理体制及监督制度的新特点.同时,由于历史、经济、政治、法制等因素综合影响,各国(或地区)建立了自己的独特的网络银行管理体制及监督制度,形成网络银行管理体制及监督制度上的“百花齐放”的局面.第四章为横向比较研究,在对网络银行管理体制及监督制度进行划分的基础上,从监管主体、监管内容、监管范围、监管标准、监管方式、监管依据等角度比较了不同国家(或地区)网络银行管理体制及监督制度的异同,剖析了其内在的多种影响因素,认为网络银行管理体制及监督制度建设没有统一的僵化的模式与标准,不能盲目照搬西方或外国模式,而必须结合自己的具体情况找到适合网络银行发展的模式与标准,同时也不能采取“盲目拒绝、全面否定、一概排斥”的态度,而应适当地借鉴、吸收与参考其他国家(或地区)的先进经验与成功做法.第五章在剖析我国网络银行管理体制及监督制度的演变及其原因的基础上,认为银行管理体制及监督制度的改革与发展应纳入整个金融体制的改革与发展中,是从上而下的整体性改革,具有战略性、整体性、系统性的特点,认为我国已初步形成了分业经营、分业监管的银行管理体制及监督制度,初步建立了以政府部门监管为主体,以行业自治自律、社会监督和银行内部控制为辅的银行监管主体体系,逐渐出现了市场化、国际化和网络化的银行监管理念,开始出现一些专门性部委规章与企业内部规则.然而,由于认识因素、网络银行发展水平因素、行政管理体制因素、立法水平因素等因素的综合影响,网络银行管理体制及监督制度还存在严重的问题.比如:监管主体欠缺应有的系统性和独立性,监管范围与内容上存在遗漏性、模糊性、失重性,监管标准滞后、不统一、非量化,监管方式定位不准、不系统、时效性差、不明确,监管依据档次低、不系统、不协调、不明确.这些问题带来了不良后果.比如:不利于网络银行的发展,不利于提高网络银行监管的效率,不利于形成公平的安全的高效的市场竞争与发展环境,不利于健全我国法律制度,不利于保护消费者的合法权益.

第三部分包括第六、七章,主要解决“怎么办”的问题,重在提出解决上述问题的对策,并为此进行进一步的理论与案例实证分析论证.第六章在进行5个基本假定的基础上,认为网络银行管理体制及监督制度建设的目标主要应包括安全(或秩序)、效率(或效益)与公平(或平等).其中,效率目标应是核心目标,公平目标应是基础性、前提性目标,安全目标应是保障性目标,如果三者之间出现矛盾时的处理原则应是:效率(或效益)优先,维护平等(或公平),确保安全(或秩序).认为网络银行管理体制及监督制度建设的原则主要有明确监管目标、健全监管主体体系、合理划分监管职责、正当程序等原则.其中,明确监管目标原则是首要原则、出发点和归宿,健全监管主体体系原则和合理划分监管职责原则是核心原则,正当程序原则则是保障性原则.从总体框架上看,我国网络银行管理体制及监督制度应包括国内网络银行管理体制及监督制度和国际网络银行管理体制及监督制度两个部分,涉及国内网络银行监管主体(如政府监管部门、行业协会、社会监督组织、网络银行内部监管组织)的设置及其职权划分,也涉及到本国监管组织体系与其他国家或地区、国际组织在合作、协调、沟通与争议解决方面的制度安排.其中,可以从横向、纵向两个视角来考察网络银行政府监管部门的设置及其职权划分问题.在横向的网络银行政府监管部门设置及其职权划分上,我国应构建统一的综合的“一行三局”模式(或“幽浮”模式),在纵向的网络银行政府监管体系设置及其职权划分上,应按照现代管理理念设置非行政区划化、扁平化、网络化的纵向监管体系,按照制衡原理扩大、规范与约束网络银行政府监管部门的职权,以功能为标准划分网络银行监管范围,通过国际惯例途径提升网络银行监管标准,以网络为基础、以信息为纽带构建网络银行的动态信息监测监控系统,完善网络银行监管责任体系.同时指出网络银行管理体制及监督制度建设需要一定的约束条件.这些约束条件主要有:观念条件、体制条件、法治条件、网络银行及*组织条件、人员条件、物质技术条件等.第七章在进行预期效果分析的基础上,通过几个典型案例进行相应的实证分析,进一步剖析了网络银行支付安全保障、审查责任标准、民事责任归责原则、政府部门的管理职权与措施等问题,从而将设想与现实、理论与实践有机结合起来.

二、论文的主要贡献

(一)选题新颖

从目前国内外的研究情况来看,有关网络银行及其监管的研究已经有一定的基础,出现了一些研究成果.但是,就作者掌握的信息看,还没有出现专门的系统的针对网络银行管理体制及监督制度建设问题的研究成果.从这个意义上讲,本文就网络银行管理体制及监督制度建设问题进行系统深入的研究,这意味着在某种意义上探索了“网络银行法”,至少探索了“网络银行法”的某些核心内容,从而填补了这一领域的空白,具有开拓性的意义和价值.

(二)研究的角度和思路新颖

网络银行管理体制及监督制度建设是一个系统性的新问题,涉及国内外政府监管、行业自治、社会监督、内部监督等层面.人们目前对此问题的研究偏重于从行为角度进行探讨,往往只是探讨网络银行及其监管中的某个或某些方面的问题.而本文则在兼顾系统性研究基础上,偏重于我国网络银行政府监管视角,侧重于网络银行监管组织结构及其权利配置角度,注重于体制和制度层面,较早从历史角度系统地考察网络银行管理体制及监督制度的演变及其原因,首次系统地对网络银行管理体制及监督制度进行比较研究,首次系统地剖析我国网络银行管理体制及其监督制度存在的问题及其原因,首次系统地提出相关网络银行管理体制及监督制度方面的构想和建议并进行案例实证分析.

(三)观点新颖

本文在围绕选题进行研究时,注意在前人研究基础上进行创新,尽可能在所研究的问题上有所突破,因而文中提出并论证了较多的新颖的观点,在理论上有所创新.其主要表现在于:

其一,认为网络银行具有企业性、网络性和银行性,以区别于非企业类主体、非网络类主体和非银行类主体.

其二,主张网络银行管理体制及监督制度建设的目标主要应包括效率优先、维护公平、确保安全.其中,效率是首要的、核心的价值目标,公平是基础性的、前提性的甚至是终极性的价值目标,安全是保障性价值目标.同时,三者又是互动的、紧密联系的、可以在一定条件下转化的,因而是辩证统一的关系.

其三,主张网络银行管理体制及监

第四篇银行管理论文范例：商业银行管理人员人格特质研究

21世纪随着商业银行科学定量管理水平的不断提升,知识型员工已经成为商业银行核心的人力资本,实现真正以人为本的管理理念需要商业银行建立与业务战略发展相匹配的人力资源战略,加强对具有竞争优势的管理人才和专业人才的研究和开发.人格特质的理论和工具近年来已经越来越多的被企业应用于人才的选拔、培养和管理中,针对于商业银行管理人员人格特质与岗位匹配和工作投入的研究可以更好地促进商业银行核心人才的开发与管理,对于提升人力资本的投资回报和实现银行战略非常具有价值.

本文综合运用心理学、管理学、行为科学、组织行为学等理论重点就商业银行管理人员的人格特质与岗位匹配、工作投入关系的微观机理及模型展开深入研究,并通过案头调研、问卷调查、统计分析等研究方法,对商业银行岗位匹配和工作投入要素进行了信度、效度分析,提出了商业银行基于人格特质的岗位匹配和工作投入提升途径,并通过实际案例研究进行了验证.

全文包括五部分,其主要内容如下：

(1)关于DISC人格特质的基本理论.对DISC人格特质的特质类型、子特质、转换压力等进行了描绘和归纳,建构了商业银行管理人员人格特质分析的维度模型.

(2)关于商业银行管理人员人格特质区别的研究.对商业银行部门职能、岗位职责、岗位特性进行了分析,界定了8类管理人员的人格特质；通过问卷调查和统计分析对8类管理人员人格特质的共性和差异进行分析；并进一步分析岗位特性对于外在风格转换的影响因素,得出了对于8类管理人员人岗匹配有价值的结论.

(3)关于商业银行管理人员人格特质与工作匹配、工作投入研究.通过发放问卷及建立假设,运用回归分析方法建立了回归方程模型,探讨了人格特质对岗位匹配和工作投入的影响因素.通过探索性因素分析、验证性因素分析,对工作匹配度、工作投入度的测量量表进行了信度与效度检验.通过运用回归方程模型进行定量分析,提出了一些建议.

(4)关于商业银行基于人格特质岗位匹配和工作投入提升途径.提出了基于人格特质提升岗位匹配的有效途径和具体措施,包括建立优势特质评估机制和发展机制、建立绩效优秀人员的岗位特性模型、建立优势特质人才信息管理机制；提出了商业银行基于人格特质工作投入度提升的有效途径和具体措施,包括基于人格特质的人才开发和激励方式、导入教练提升优势人才的有效方式和创建优势人才发展环境的有效方式.

(5)关于商业银行基于人格特质的优势人才发展案例分析.选择中国信托商业银行作为案例,对其优势人才‘经营的战略目标、人才经营的变革、优势人才经营的模型、优势人才岗位配置流程以及优势人才机制和优势人才发展环境的创造进行了研究.

第五篇银行管理论文范文格式：基于绩效考核下的国有控股银行操作风险管理研究

近年来,世界各地商业银行操作风险频发,遭受操作风险损失严重的银行甚至遭遇倒闭,操作风险的研究因此而成为热点话题,很多金融界理论学者和实践者纷纷对其管理问题进行探索与实践.随着这一问题的日益关注和金融危机的发生,巴塞尔协议中针对操作风险的认识也在不断完善,从不关注操作风险问题到开始界定操作风险概念、提出操作风险计量方法,直至提出操作风险纳入资本充足率计算公式,操作风险管理已成为全世界瞩目的话题.

中国金融界对操作风险的关注可以追溯到明清时期,从山西金融票号的发展研究中可以看到其对操作风险管理的有效方法与思维,随着社会的不断发展和商业银行业务的不断深化,信用风险和市场风险更多得被金融学家与实践者关注,操作风险这一问题的研究与探索在一段时间被忽视,然而这一问题却始终存在于商业银行的经营当中.直到近几年中国商业银行案件频发,且大多涉及操作风险案件,为此中国银监会在2007年出台《商业银行操作风险管理指引》.国内外大多数文献的研究是在对操作风险管理问题分析建议中提到应从绩效考核入手来管理操作风险,而将“从绩效考核视角研究操作风险管理”作为独立研究的文献甚少.

2010年开始,中国各商业银行尤其是国有控股商业银行开始关注“操作风险纳入绩效考核来推动操作风险管理”这一思路的推广与引用,2012年中国国有控股商业银行开始针对自身操作风险管理水平和绩效考核现状对各自的绩效考核指标进行优化研究与修正.由此,操作风险管理如何与绩效考核的紧密结合的研究也逐步成为各大银行实践探索的热点.基于此,本文结合管理学研究思路,基于人力资源管理中的绩效考核研究视角,对操作风险管理问题进行分析与探索.通过对中国国有控股商业银行操作风险现状的剖析及相关理论性剖析中,本文认为绩效考核与操作风险管理之间存在紧密相关性,即绩效考核体系的优化将对操作风险管理水平提升起到关键作用.因此,本文就目前中国国有控股商业银行操作风险管理现状进行深入分析,并从晋商传统优秀文化入手,对晋商在人力资源尤其是绩效考核方面进行深入研究与分析,对中国股份制商业银行在这方面发展的成功经验及国际活跃银行的先进思路有所借鉴,从而得出适合中国国有控股商业银行防范操作风险方面的方法与思路,提炼出适合其发展的非财务性指标体系,并对该指标权重进行修正.这次指标及权重的修正涉及银行人员面较为全面,从各分行领导班子到各行业务部门(主要涉及客户经理与柜员),再到操作风险相关监督部门人员.所有层面的指标及权重设计主旨在于如何引入诚信、道德约束等方面的非财务性指标,将此指标确立并落实在今后的绩效考核中,通过考核手段来规范各级员工的操作行为,从而在银行内部逐步形成合规、诚信、合作的企业文化,继而促使中国国有控股商业银行的操作风险管理真正从内控机制上达到最高水平.此外,为保证新建立的绩效考核指标及权重能够稳步实施,本文还提出了相应的保障措施.

本文研究将对目前中国国有控股商业银行乃至其他股份制银行在操作风险管理与绩效考核紧密结合这一研究和实践领域提供理论与实践指导,也为管理学与金融学研究领域交叉研究成果做出积极的贡献.

这篇银行管理论文范文为免费优秀学术论文范文,可用于相关写作参考.

银行管理引用文献:

[1] 容易写的银行管理论文题目 银行管理论文题目选什么比较好

[2] 银行管理论文参考文献大全 银行管理论文参考文献哪里找

[3] 银行管理论文提纲格式样本 银行管理论文大纲如何写