《证券投资基金对证券市场稳定发展的作用》
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摘 要：随着中国经济的发展,中国证券市场也从不规范到逐步规范不断地发展和成熟起来.证券投资基金是活跃在证券市场上最重要的一支力量,证券投资基金有着资金优势,资金管理者往往有着非常丰富的管理和投资经验,这些都决定了证券投资基金更容易获利,同时也应该承担更多责任.本文就证券投资基金对证券市场稳定发展的作用展开探讨.
关键词：证券投资基金;证券市场;稳定发展
引言
证券市场做为证券投资基金的证券发行和交易场所,证券市场的发展是国民经济的“晴雨表”.由于证券投资基金的管理人的专业性、投资行为的长期性等特点,使证券投资基金扩大了证券市场的交易规模,有助于证券市场的进一步稳定发展.
1浅析证券投资基金对证券市场稳定发展的作用
1.1证券投资基金为证券市场提供资金保障
证券投资基金在吸引社会闲散资金尤其是个人投资者资金方面具有独特的优势.证券市场增量资金的进入,与国家的有关政策、经济形势、物价水平、利率状况以及证券市场本身的发展等因素相关,而最主要最直接的还是人们的收益预期.投资于证券市场要受到一些条件的限制,比如要有相应的专业知识,具体的操作技术,对上市公司基本面的掌握,对国家宏观形势的了解,还要有足够的时间,有良好的心理素质和回避风险的能力等等.因而不是所有人都能够直接进入证券市场,特别是证券市场存在着很大的风险性,高收益的诱惑背后有高风险的陷阱,收益预期不同决定了许多人不愿意从事证券投资,从而也就限制了众多投资者,限制了大量资金.而证券投资基金具有专家理财、理性投资、收益共享、风险共担等特点,尤其是收益较为稳定和风险系数较小的优势,使其能够吸引众多的中小散户和那些远离证券市场的人们,能够聚集大量的闲散资金和各种游资.开放式基金更是为由于各方面条件限制不能直接进行证券投资的人们（甚至包括农村和边远地区）间接地进行证券投资提供了便利.证券投资基金在吸纳机构资金进入证券市场也具有一定的促进作用.证券市场中不只是有众多的中小投资者,还有为数很多的机构投资者.而且机构投资者在资金方面具有中小散户所难以比拟的雄厚的资金优势,是证券市场不可忽视重要力量.根据有关规定,一些法人单位经过合法程序可以直接进入证券市场进行证券投资,与个人投资者相区别被称为机构投资者.由于主客观条件的限制,能够直接进入证券市场的机构毕竟不是很多,相当数量的机构也只是间接地进行证券投资.这种间接入市的方式也主要是通过证券投资基金而实现的.从前段时期情况看,基金吸纳的机构资金主要来自各类保险公司.目前我国保险公司总资产数量在3000亿元左右,如果按照10%的入市比例,进入证券市场的资金最多时可达300亿元左右.另外证券投资基金也吸纳了一些包括国有企业在内的其他机构的资金.这些机构由于自身条件的限制,没有专业从事证券研究和投资的人员,为规避风险,转而投资于基金,以获取较为稳健的收益.
1.2技术分析法推进证券市场可控化稳定发展
由于证券投资基金实行的是投资经验丰富的专家理财模式,不但信息资料充分,而且投资手段科学、先进,证券投资基金技术分析法不仅可以使中小投资者享受到专业投资基金机构的投资服务,对引导证券市场投资理念起到积极作用,而且对于瞬息万变的证券市场经济投资操作时间的可控性稳步发展,起到了平衡与调控作用.
2我国证券投资基金发展的对策
2.1树立合理的投资理念规范投资环境
第一,投资者需调整心态,树立合规的投资理念.他们应避免主观判断上的盲目投资,应提高自身知识素养,加强投资专业能力,通过自身严谨缜密的分析和科学有效的判断来进行恰当的投资行为,以遏制市场上跟风投资的不良风气,确保证券投资基金的稳定发展和基金的获利.第二,一方面投资者应对自己对不同风险程度的承受能力有个清晰的定位,然后结合证券市场的趋态和自身的实际资金情况,明确投资对象和投资种类等基本信息,制定中长期的投资组合策略,形成投资风格多元化以降低投资风险;另一方面证券投资基金市场的运行和操作应该透明化,投资者有资格有权利了解整个交易市场最真实最全面的情况,各上市公司应该及时披露公司信息,以解决市场上投资者交易的信息不对称问题,为证券市场环境提供公平良好的交易基础.第三,规范投资环境条件之一就是要提高上市公司的整体质量,而这主要是建立健全规范的进入和退出市场的机制,一方面,通过新股的发行制度要守好进入市场的门槛,将素质差的企业拒于之外,为市场注入具有良好业绩的新鲜血液;另一方面,建立股市的退出机制,将那些不符合上市公司标准的企业剔出去,给予证券投资市场一个稳定发展的投资环境.
2.2制定长期投资策略,分散投资风险
证券投资基金在进行投资活动时不应该将一时的得失作为投资的主要目标和判断标准,应该注意投资回报的稳定和长久,制定长期投资策略能够保证基金在未来保持收益的稳定,也能够有效降低投资风险.在具体的投资行为上,证券投资基金应该进行分散投资,持有多种证券,并合理分配各种股票和债券的占比,切忌追涨杀跌,在投资时尽量选取一些业绩好、回报稳定的优质股票,严格避免跟风投资.这既有利于投资基金自身的稳定收益,也有利于整个市场的稳定发展.
2.3完善市场化的监管体系
首先,应以我国国情为出发点,有选择的借鉴西方成功的经验,强化我国的市场监管法律体系,保障投资者的基本利益,维护市场交易的公平公正性,建立一个串联全部职能的监管机制部门,尽其所能地发挥出应担的监管责任,做到全面有效的监管,;其次,引入国外成熟的法律法规来弥补我国现有法律的疏漏点,不放过任何阻碍证券投资基金市场的违纪违法行为,消除灰色地带,细致地将我国证券交易市场规范化,为证券交易的稳定运行提供强有力的保障.
结语
投资证券基金对于稳定证券市场发展并促进整个市场形成良性循环有着非常重要的作用,为了更好地规范投资证券的投资行为,国家应该出台法律法规完善证券市场并规范投资基金的投资进行,投资证券基金也要從自身做起,保证投资行为既有利于自身获利.也有利于整个市场稳定发展.
参考文献
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[2] 赵磊,吴前煜.证券投资基金治理结构之法理分析[D].西南金融,2018.
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