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把外汇贷款的利率降下来,银行肯定就得让利益出来,这涉及整个金融体系的改革,而且涉及外汇经营
《瞭望东方周刊》记者徐颖/ 北京报道
继2015 年1 月国务院会议部署推动中国装备“走出去”之后,国务院总理李克强在本年度政府工作报告中再次提到,将加快实施走出去战略,推动铁路、电力、通信等中国装备走向世界.
此前,李克强总理以“超级推销员”的角色多次推荐中国高铁、核电和航空装备.
在业内人士看来,此轮中国装备“走出去”的核心问题仍是金融改革和金融体系创新.
2009 年至2011 年的3 年间,中国曾投入421亿美元信贷及相关金融支持,推动重论文范文套装备进入国际市场.而此前一年相关贷款不过20 亿美元.
2012 年国家又向这个被称为“421 专项”的计划追加了200 亿美元.受其支持,目前中国对所有大型成套设备“走出去”项目实行“应保尽保”.
中国机电产品进出口商会副会长石永红,彼时在商务部原机电和科技产业司任职,直接参与并目睹了在金融支持下的这一轮中国装备大规模“走出去”.
石永红在日前接受《瞭望东方周刊》专访时强调,无论是高铁、核电,还是水泥、火电,只有足够的金融改革和创新,才能解决中国装备“走出去”的根本性问题.
银行说外汇买回就是高价
《瞭望东方周刊》：从机电领域看,近年来中国装备“走出去”的最大制约因素是什么?
石永红：现在最大的问题是中企融资成本比较高.西方国家在金融危机后逐步复苏,目前的融资成本比较低.例如日韩的外汇贷款,融资成本大概是Libor（伦敦同业拆借利率）加上50 或100 个基点,而我们要加到200、300 或者400 个点.另外,我们的保险成本相对也还较高.比如10 亿美元的项目,我们一般8% 保险费率,在项目实施前就得先付8000 万美元保险论文范文,企业压力比较大.孟加拉曾有一个3 台30 万千瓦的项目,5 家中国公司、一个韩日联合体投标,最后是韩日联合体中标.当时中企、韩日联合体的融资额度都是85%,融资期限都是3 年宽限期加10 年还款期.
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但韩日联合体的利率是3.26%,中企是Libor加400 个点——也就是肯定要4% 以上,而且还需要加前端费、承诺费等一次性论文范文,这些加起来又是3%.
一般项目是85% 贷款,10 年还款期.这样综合算下来会多出5000 万美元以上.其实这里面有些论文范文也是国外银行没有的.最后再加上保费6.5%.虽然韩日联合体提供的供电论文范文是每千瓦860 美元,中方660 美元,但我们的产品论文范文优势被融资担保等其他因素的劣势抵消了.
第二就是担保问题,我们现在主权担保比较多一些,基本上百分之七八十是要主权担保的,但是日、韩以及美国,只有不到10% 是主权担保.主权担保,有些国家能力不行、有的受限,还有项目是私人投资没法提供主权担保.
外资银行做得多的项目融资——就是项目担保,或者资金流担保、资产担保等,我们的银行都做得非常少.我们金融机构的风险承担能力、对外业务经验都有待提高.
《瞭望东方周刊》：现在中国外汇的储备量这样大,为什么还会出现这种情况?
石永红：我们的外汇储量是比较大,但我们的利率比较高.中国的银行贷款利率比美国高得多,美国现在基准利率基本上是0.5%,中国是7% 到8%.
中国的进出口银行是没有外汇存款的,它需要去外面发债或者用其他手段获得外汇,所以本身成本就高.而且人民币一直在升值,国内银行不愿意存外汇.
银行说外汇从央行买回就是高价,所以就得高价出去.这确实涉及利益问题.把外汇贷款的利率降下来,银行肯定就得让利益出来,这涉及整个金融体系的改革,而且涉及外汇经营.
现在我们国家也推动外汇储备贷款,就是国家外汇管理局把外汇储备拿出来,委托给银行,贷款利率可能相对比较低一点.但是现在有两大问题.
首先,我们外汇储备本身很多,企业贷款后还是要把外汇加息还给外汇局,外汇储备就越来越多.但是可能从外汇局的角度,希望对外投资, 把钱拿出去.所以不太愿意国内的外汇贷给企业,又从企业返给外汇局.
同时,也有企业获得贷款后,可能把贷来的外汇换成人民币,在人民币升值的背景下套利.
保险公司的指标都是西方的
《瞭望东方周刊》：客观地看,保险论文范文比较高的原因是什么?
石永红：目前保险公司的观点是,项目主要是在发展中国家,风险比较高,所以费率比较高.在美国的风险低、费率也低,但是美国的大型项目相对比较少.
我们认为,实际还应考虑到政治关系,比如从美国的角度分析,巴基斯坦的风险是很高的,但从中国的角度不会那么高.但是目前中国的保险公司使用的指标体系都是西方的.
《瞭望东方周刊》：在能源、交通等这些领域,你觉得近期能快速“走出去”的是哪些?挑战比较大的是哪些?
石永红：我觉得比较成熟的就是电力.电力涉及面很广,高铁也得先有电.现在“一带一路”沿途国家发电需求很多,中企也中标了很多项目,还有很多企业积极在投标.
同时,也可以说所有领域都有一些困难,相对竞争力强的就是电力、通讯、普通轨道交通.高铁、核电可能面临竞争更困难一些.
即使对于电力,前几年燃煤电站市场非常火,但2013 年开始很多国家减少了燃煤发电,市场相对饱和.像印度前几年的燃煤电站项目非常多,2012 年起因环境问题不断减少.现在很多国家的能源项目开始涉及燃气轮机, 但是在这方面高端技术上中国还比较弱.
再比如光伏,这几年也发展很快.很多国家希望中国企业去投资,但是投资能不能赚回钱是一个问题.由于成本较火电等更高,政府如果不给补贴,投资其实很难回本.而且,大多数发展中国家能源转型的需求也没有中国这么迫切.
很多领域的标准没法中外对比
《瞭望东方周刊》：这一轮装备“走出去”,很多人都提到标准输出,你如何看这个问题的前景?
石永红：标准问题,前些年刚开始可能还不太明显,现在确实是很大的障碍.我们的标准国际化还比较落后.像发电设备,中国的规模已经非常大了,“走出去”时间也更长,但是在标准方面,中国还是没有多少话语权.只要是稍微发展好些的国家,比如土耳其、中亚等一些国家,就倾向于用欧美的标准.而且咨询公司都是欧美做得多.现在除非特别贫困落后的国家,一般都难接受中国标准.
《瞭望东方周刊》：改革开放30 多年,现在我们自己的标准和国际上还差得很多吗?
石永红：标准水平和国际上应该差不多,有些中国标准甚至比国际上还要先进.但是,有些具体的规定可能不一样,如修墙有厚有薄,有的是工艺问题、有的是不同样式、有的是走线方式不同,还是有区别.用中国标准我们比较方便,成本也会比较低,因为用国外标准,中企还需要耗时和精力研究.
一个重要问题是,中国的标准大多没有正式英文版本.业主说拿中国标准给我看看,企业只能现翻译.事实上,现在很多领域的中国标准和国外版本没有一种对比,不清楚到底中外标准有哪些不同.这是一个很大的问题.
我们建议,以后国内发布标准直接发中英对照.但现在一般没有这种考虑,而且,这个翻译不是一般性的翻译,不能让企业自己翻译,国家应该有一个专门机构进行发布.
推动中国标准“走出去”,首先是中方提供优惠贷款的项目,要规定率先使用中国标准.其次,中国的银行提供商业贷款的项目,也应优先采用中国标准.当然, 我认为中国标准走出去依靠国内对外投资带动是最有效的.
希望在一两个行业里头能够率先突破一下,特别是比较有优势的技术.比如在电力建设里推中国标准,电力领域的中国技术和中国标准已经很成熟,燃煤电站、水电都没问题,特别是设备的标准几乎都经过了欧盟认证.当前, 我们正承担国家课题,推动水泥窑余热发电技术标准走出去研究, 希望能在中国优势技术标准国际化上探索一条可复制、可推广的路径.
《瞭望东方周刊》：你如何看待目前中国装备“走出去”的总体环境?
石永红：在国际上,现在针对中国机电类产品的贸易摩擦增多.自金融危机以来的这些年,全球的保护主义至少没有特别明显的放松趋势.全球需求都在萎缩,大家都比较困难,都有些压力,希望能够用贸易保护主义保护自己.
我感觉,总体上许多发展中国家开放程度和投资环境远不如我们中国,像印度、巴西这些国家的开放意识和开放水平肯定赶不上中国,包括吸引外资的方式和政策、国内投资环境的改善等等,而且他们的行政能力很弱、行政效率也很低.虽然中国和很多国家签订了投资保护协定,但企业用得很少,用这个来保护自己权益的不多.当然这也反映了一些协议本身不那么细致或者说操作性不强,企业不知道怎么用这个保护自己.
Libor
伦敦同业拆解利率,诞生于1986 年1 月1 日,之后逐渐成为伦敦金融市场借贷活动中计算利息的主要依据,又进一步演变成全球贷款方及债券发行人的普遍参考利率.它是目前国际间最重要和最常用的市场利率基准,每个交易日,英国银行协会选定的16 家大型银行各自测算并上报第二天的借款利率,将最低的4 家报价和最高的4 家报价去掉,再算出其余8 家银行报价的平均算术值,这便成为当天的Libor,并向外界公布.它通常在1% 之内.
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