金融风险防控论文范文参考 金融风险防控毕业论文范文[精选]有关写作资料

目录

1. 第一篇金融风险防控论文范文参考：中国碳金融交易市场的风险及防控
2. 第二篇金融风险防控论文样文：供应链金融风险预警与防控研究
3. 第三篇金融风险防控论文范文模板：基于小额保险的小额信贷风险防控研究
4. 第四篇金融风险防控论文范例：农村新型金融组织风险管理问题研究
5. 第五篇金融风险防控论文范文格式：我国社会转型期企业法律风险预警机制及对策研究

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第一篇金融风险防控论文范文参考：中国碳金融交易市场的风险及防控

当代人类社会的进步主要体现在技术上的进步,而推动技术进步的本质是技术进步背后的思想.碳金融技术是现代金融技术的一个分支,是用金融技术手段促进节能减排,是更好地服务人类实体经济发展的现代金融的创新.现代金融管理和发展的核心在于风险管理,而碳金融交易市场的风险及防控则是碳金融管理和发展的技术核心.因此,研究“碳金融交易市场的风险及防控”具有重要的理论意义.

二十一世纪初,全球气候极端天气与雾霾天气增多使得人类前所未有的关注并重视低碳经济发展.尤其是2010年12月11日《,联合国气候变化框架公约》第十六次缔约方坎昆气候变化会议的召开,参与各国进一步加深了对全球气候变暖的认识；2011年以来,全球极端天气多发、多个国家PM2.5连续出现新高；2013年以来,中国局部地区大面积雾霾天气持续时间再创新高；2014年作为全球最大碳排放国的美国和全球最大发展中国家的中国达成了《温室气体减排协议》.根据中美双方的协议,中国的温室气体排放量力争从2030年左右开始减少,这一减排目标将为中国碳减排市场带来巨大的发展机遇.因此,加快建立中国碳减排市场及与之相适应的碳金融体系,实施碳金融发展战略具有重要的现实意义和长远的战略意义.同时已有越来越多的专家学者和政府官员发表报告并建言：以碳金融手段支持节能减排、产业结构调整、化解产能过剩和解决环境危机.

从国际角度看,人类面对气候变化的长期挑战,需要通过对实体经济的产业结构调整、节能减排和创新清洁能源替代高耗能高污染高碳能源等方式来实现科学可持续发展.金融是经济的核心,金融技术能够在服务实体经济中起到促进、调节和引导作用,实现经济的产业结构调整、节能减排和创新清洁能源发展.金融技术这种作用的发挥就是靠碳金融交易和碳金融产品的创新,于是在国际上碳金融交易市场伴随着碳排放权交易的出现应运而生.

碳金融是以金融的方法来解决实体经济的问题,正是抓住了主要矛盾,抓住了核心,而用碳排放权交易及碳金融方法解决低碳经济发展,恰恰能够引导和解决好世界乃至中国的产业结构、经济结构,甚至能够改变我们人类的经济发展模式、消费模式,更甚至会改变我们的生活模式,这些改变必将使得碳金融一盘棋走活,中国低碳经济可持续发展的满盘棋皆赢.

金融管理的核心是风险管理,碳金融是依托碳排放权交易的金融行为,因此作为金融范畴的碳金融管理和创新,其核心必然与风险的识别、价格风险分析和管控紧密联系.由此,发展好碳金融交易市场必须首先厘清碳金融交易市场的风险,然后依据风险价格模型,通过逆向建模的方法设计出不同风险特征的市场交易产品和衍生产品,这样碳金融交易的风险才能更加可控、交易品种也才能更加丰富.

当前中国碳金融制度尚不完善,碳金融体系及相关配套措施发展滞后.中国要发展好碳金融交易市场必须把控好风险,只有这样,政策制定者和监管者及碳金融产品的利益相关者才都能依据风险模型管控风险,碳金融交易市场才能更加繁荣,更好地发挥其作用服务好实体经济的发展.

近年来在国际市场,包括中国经核证的减排量CCER（英文全称为ChineseCertified Emission Reduction,）、清洁发展机制CDM（英文全称为Clean DevelopmentMechanism)、碳基金、碳税、碳排放权现货和期货交易等碳金融相关业务创新不断涌现.目前中国传统能源在发展经济过程中占据能源消耗的80%以上,高耗能、高放排、高污染、低效率的情况使中国经济的可持续发展面临严峻的挑战.因此,中国急需探索建立适合低碳经济发展配套的碳金融交易市场.

我们把碳排放权交易及其金融活动的市场统称为碳金融交易市场.近年来在国内,先后在北京市、天津市、上海市、重庆市、深圳、广东省、湖北省等7省市设立了碳交易所开展碳排放权交易.伴随这7个碳排放权交易市场的建立,我国碳金融交易产品也不断涌现,交易产品的价格波动等风险也同时暴露出来.因此,人们在碳排放交易市场价格波动和风险暴露后,进一步加深了对碳交易和碳金融风险的认识和重视,但对中国碳金融交易市场的风险及控制仍缺乏系统和科学的认知.在这种发展背景下,中国碳金融交易市场的统一、风险及防控,倍受到关注.

本文从碳金融发展的经济学原理入手,分析了国内外碳金融的交易模式、交易工具和衍生产品,再从碳金融交易市场体系,深入分析科学分类市场交易风险,比较交易市场的价格波动风险,结合发达国家经验,提出了我国发展碳金融交易市场的风险及防控政策建议,对完善中国上述7省市区域性碳排放交易相关机构内控体系建设和国内统一的碳金融交易制度和平台建设具有现实意义,与此同时,进一步通过基于风险模型逆向建模的碳金融创新理论的提出和举例应用,将对推进碳金融市场的健康发展具有重要的创新引导作用.本研究论文全文共分6章,主要内容如下：

第1章,绪论.本部分在对国内外学术界关于低碳经济学理论、碳减排政策工具、碳交易的成本理论、金融支撑理论、碳汇经济对碳金融的对冲风险理论、风险资产定价理论、行为金融学、博弈论及信息经济学、逆向产品建模技术、新巴塞尔协议市场风险分析理论等经济学理论进行梳理的基础上,进行深入研究,充分借鉴相关经济和金融理论的有益价值,力求从总体上提出碳金融相关新的理念、观点,为研究中国碳金融交易市场的风险识别和管控奠定理论基础.

第2章,碳金融相关金融与经济理论回顾.本部分选取碳金融市场发展所涉及的金融和经济理论,梳理碳交易相关理论基础包括交易成本理论、福利经济学理论、环境金融学理论；梳理碳金融风险防控相关理论包括碳金融风险分类、碳金融风险管理、碳金融风险的评估与防控；分析了碳金融产品的价格影响因素包括需求因素对碳价格的影响、政策因素对碳价格的影响、配额对碳排放权价格的影响；还分析了其他碳金融市场和风控可能相关理论基础包括行为金融学、博弈论及信息经济学、逆向产品建模技术、新巴塞尔协议市场风险分析理论.通过总结和提炼上述理论,力求为碳金融交易市场的风险研究进一步奠定理论及实践依据,并从中获得创新的启示.

第3章,国内外碳金融交易的发展及风险管控.本部分具体总结了国际碳交易市场发展现状,包括碳交易市场及碳金融形成的背景,国际碳交易市场的发展现状及问题；分析了中国碳交易市场发展状况,从我国CDM市场概况、我国碳交易市场现状分析了我国碳金融交易机制面临的困境；进而分析了碳金融市场的关键风险结构,包括不确定性风险、流动性风险、政治风险、欺诈风险等主要风险.并以欧盟为例对碳交易市场风险管控机制进行了举案探讨,包括碳金融风险监督机制、碳金融风险防控机制和碳金融风险应对机制.

第4章,中国碳金融交易风险的实证分析.本部分针对我国已有区域性碳金融交易市场的碳金融产品价格特征进行分析,深入分析导致风险的成因,并借鉴巴塞尔协议框架下风险分析原理,对碳金融交易市场的风险进行了系统分析.通过实证分析和检验,研究获得了碳金融交易市场交易价格波动的风险防范、风险规避和价格风险管理的思路.

第5章,基于风险价值VaR（英文全称为Value at Risk）模型及条件风险价值CVaR （英文全称为Conditional Value-at-Risk）模型的我国碳金融交易市场的风险度量研究.本部分回顾了常见风险度量模型,重点对VaR模型与CVaR模型进行了对比分析,并对两种模型不同计算方法进行了比较.最后基于我国碳金融交易区域性市场进行了VaR与CVaR值的实证比较,还分析指出了CVaR方法在我国碳交易市场风险度量应用中存在的问题.

第6章,关于碳金融交易风险管控的对策建议.本部分基于中国碳金融交易市场风险形成原因的分析,总结对性地对我国碳金融交易市场风险管控提出了完善法律框架、加强政策指导,构建规范的碳交易市场体系；运用技术手段、建立严格的碳金融风险防控体系；循序渐进的构建统一的碳交易市场等对策措施,并对规范中国统一的碳金融交易市场建设,提出了有效防控碳金融交易市场风险应着力建设的主要措施与建议.

第二篇金融风险防控论文样文：供应链金融风险预警与防控研究

供应链金融风险是银行等金融机构在提供供应链金融服务过程中发生损失的不确定性.由于面临的不确定因素较多,供应链金融风险具有较强的复杂性和隐蔽性,会利用供应链与金融系统的关联性和脆弱性,对供应链金融业务中各方参与者带来巨大损失和破坏,使得供应链融资业务的实际收益和预期收益产生较大的偏差.越来越复杂的金融风险已成为制约供应链金融发展的关键问题,如何对复杂的供应链金融风险准确辨识、科学监测、有效防控,是缓解中小企业融资难、拓展银行业务空间、培育第三产业竞争力的现实要求与紧迫任务.

作为一个较新的研究领域,目前对供应链金融风险管理的文献研究大多集中在概念和价值的定性描述,理论研究上未形成供应链金融风险全面管理的理论体系支撑,实践应用上缺乏科学的定量预警测度模型工具和有效的风险管理技术与方法.有鉴于此,本文立足于当前供应链金融发展的时代与现实背景,按照全面风险管理的内在要求与研究逻辑,对供应链金融风险管理开展系统深入研究,并试图构建一个能够提供理论指导的供应链金融风险管理理论模型框架,设计一个涵盖供应链金融风险系统特征的风险预警指标体系,找到一个适合供应链金融风险测度要求的风险定量预警监测模型,引入一种切合供应链金融风险防控实际的现代风险管理的新思路与方法.基于以上系统研究,本文得到如下研究成果：

（1）搭建了供应链金融风险管理的理论模型框架.从供应链管理理论、结构融资理论、风险管理理论和动态博弈理论出发,基于全面风险管理的思路,构建了供应链金融风险管理的理论模型框架,用于指导供应链金融风险的理论与实践应用.

（2）设计了供应链金融风险预警综合指标体系.通过深入分析供应链金融风险的形成机理、传导机制与效应,对风险指标进行辨识分析,按照“主体+债项”的评级思路设计了较为系统全面的供应链金融风险预警综合指标体系,用于供应链金融风险的监测与预警评价.

（3）建立了基于PCA-LOGIT的供应链金融风险监测预警模型.通过对国内外风险度量模型的适用性梳理分析,建立了适应供应链金融风险特征的二分类违约概率分布模型,并实证检验了模型的拟合优度与精确性.

（4）提出了基于动态质押率决策的供应链金融风险防控思路与方法.分析不同风险偏好下的质押率决策差异,建立动态质押率决策模型,并实证分析了考虑质押物VaR值变化和市场收益率自相关的模型应用,并引入套期保值修正模型以进一步拓展供应链金融风险防控的思路与方法.

第三篇金融风险防控论文范文模板：基于小额保险的小额信贷风险防控研究

小额信贷是我国金融业中不断成长壮大起来的一种新型金融模式,因其数额较小、期限较短、利率较高、分期偿还等特点,被国际社会视为一种减贫救助的有效手段,广泛应用在许多发展中国家.

我国自90年代初期引进小额信贷模式以来,在解决农村金融资金短缺、贫困农户融资难问题上发挥了重要作用.但随着小额信贷业务不断拓展,信贷资金逐渐增多,规模逐步扩大,民间团体和国际非政府组织多形式渗入,小额信贷出现了业务管理混乱,信贷监管不利,信贷程序不规范,风险防控手段落后等现象,进而导致小额信贷风险随之加大.为防范和分散信贷风险,确保小额信贷能够可持续发展,本文在借鉴和总结国内外小额信贷发展的成功经验上,结合宁夏实地调研,以经济学、风险管理学为理论依据,以计量经济学为分析手段,以理论推演和实证分析为研究方法,针对小额信贷风险防控中存在的问题,深入分析了小额信贷风险产生的原因,提出了在完善现有信贷风险管理体制基础上,将小额保险纳入信贷风险防控中的思路,希望能对我国小额信贷风险防控体系有所启发,对农村金融改革有所帮助.

本文从金融风险理论回顾、信贷风险生成机理、评价模型建立和实证分析四个层面上对小额信贷风险防控机制进行了研究,其主要观点和结论概况如下：

首先,信贷风险是伴随着小额信贷发展共生的.经济学理论观点清楚的阐明,金融主体的有限理性和市场经济下人的私立性决定了信贷风险是不可避免的.正因如此,迄今为止人们还没有找到一个十分有效的能够降低信贷风险发生频率,减少其损失程度的防控措施.所以,认识风险、研究风险和控制风险一直是国内外专家、学者们关注和研究的热点.

其次,小额信贷风险成因具有特殊性.小额信贷内部治理的缺失和外部监管的失控是造成信贷风险的两大因素.从内部管理来看,产权主体缺位、内部治理机制、激励机制、约束机制不健全构成了小额信贷风险的特殊性.从外部管理看,宏观经济调控不当、借款人风险认知度低、行政干预过多等增加了信贷风险程度.

再次,运用计量经济学方法能够准确评估小额信贷风险防控效果.本文采用多层次模糊综合判别模型和数据包络模型,从贷款农户和小额信贷机构不同角度,分别对小额信贷风险防控效果进行了评价.实证分析结果,将小额保险引入小额信贷无疑是防范和分散信贷风险最为有效的一项措施.

最后,基于小额信贷风险成因,从政策、技术和管理二个方面提出了小额信贷风险管理策略和建议,通过完善法律法规、扩大搞活融资渠道、健全监管机制、引入保险机制等手段达到分散、转移信贷风险的目的.

第四篇金融风险防控论文范例：农村新型金融组织风险管理问题研究

相对于传统的农村正规金融组织而言,农村新型金融组织是2006年农村金融体制改革背景下产生的一个新生事物.中国银监会《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见》明确规定,农村金融市场面向所有社会资本开放,境内外银行资本、产业资本、民间资本都可以到农村地区投资,在农村设立村镇银行、小额贷款公司和资金互助社等新型银行业组织.几年来,各地抓住国家放宽农村金融机构准入政策的机遇,大力发展村镇银行、小额贷款公司、农村资金互助社等农村新型金融组织,规范和引导民间借贷,填补了中小企业融资空白,满足了广大农户对生产融资的迫切需求,使之成为农村金融市场的重要补充,缩小了城乡金融差距,有效改善了农村地区金融服务,对推动农村经济发展产生了巨大作用.截至2011年底,全国已组建农村新型金融组织786家,其中村镇银行726家,贷款公司10家,农村资金互助社50家,全国金融机构空白乡镇减至1696个,金融机构空白乡镇网点覆盖取得重大突破.但是在实际运行过程中,农村新型金融组织的风险日益突出,如何化解风险、加强管理日益成为促进其健康发展过程中亟待*的关键性问题.因此,全面剖析农村新型金融组织面临的风险及风险管理中存在的问题,了解农村新型金融组织风险生成的机理,建立农村新型金融组织风险管理系统,全面防范和化解其风险管理中存在的难题,尤其具有现实意义.

本文结合我国农村新型金融组织发展历程和风险管理现状,主要采用理论与实际相结合的方法、定性分析与定量分析相结合的方法、比较分析方法、文献资料分析和抽样调查相结合方法,系统阐述了农村新型金融组织风险管理问题.本文的主要研究内容如下：

1)农村新型金融组织风险管理的理论基础.本部分主要论述了与农村新型金融组织风险管理研究相关概念和基础理论.首先对农村新型金融组织的概念、类型以及农村新型金融组织风险管理的内涵和策略进行了界定,阐述了农村新型金融组织风险管理的方法和农村新型金融组织风险管理预警理论的内涵,为全文的研究奠定了理论基础.

2)我国农村新型金融组织的发展现状及面临的风险分析.本部分首先分析农村新型金融组织的整体状况,回顾并总结了农村新型金融组织的发展过程,特别是总结分析了农村新型金融组织面临的风险,进而指出加强并改进农村新型金融组织农村新型金融组织风险管理的重要意义.

3)我国农村金融组织风险管理存在问题分析.本部分论述了中国农村新型金融组织风险管理中存在的问题,在此基础上分别分析了农村新型金融组织操作风险管理存在的问题、农村金融新型金融组织传统信用风险管理方法缺陷、内部控制机制难以适应农村新型金融组织的进一步发展、农村新型金融组织监管立法不完备,监管主体缺位等问题,由此可见,进一步加强和改进农村新型金融组织的风险管理势在必行.

4)我国农村新型金融组织风险评价的实证分析.本部分首先对农村新型金融组织风险评价进行了界定,选择层次分析法对其风险管理问题进行综合评价.在综合考虑了农村新型金融组织经营特点和数据收集情况的基础上,选择龙江银行发起设立的克东县润生村镇银行为例进行了实证分析,并提出了初步的风险防控建议.

5)农村新型金融组织风险管理模式的国际比较与经验借鉴.本部分分析了发达国家和发展中国家与中国类似的农村新型金融组织的运行模式和风险管理模式,并对国际上农村新型金融组织风险管理机制的异同点进行了总结,提出了这些农村金融机构对中国农村新型金融风险管理的启示和借鉴.

6)我国农村新型金融组织风险管理系统的构建.本部分首先提出了农村新型金融组织风险管理系统的基本原则和思路,从风险管理系统的逻辑结构、拓扑结构、平台结构、数据处理、信息传递、安全管理等方面,构造和设计了农村新型金融组织风险管理系.

7)完善我国农村新型金融组织风险管理的对策和建议.本部分从建立健全内部组织,完善内部控制制度,提高农村新型金融组织从业人员队伍的整体素质,创新农村新型金融组织金融服务工具,充分发挥竞争优势,增强其抗风险能力,银行监管部门提高其监管水平,政府加强职能,进行合理干预等方面提出了相关建议.

本研究具有一定的理论意义和现实意义.其理论意义在于,第一,有利于补充和完善我国农村金融风险理论.本文对农村新型金融组织风险防范的研究,通过构建农村新型金融组织风险管理系统,进一步补充和完善我国农村金融风险理论：第二,有助于完善农村新型金融组织风险控制问题的研究,本文从对农村新型金融组织风险进行定量分析,以期为农村新型金融组织风险提供更多借鉴.现实意义在于,第一,有利于提高新型农村金融组织经营管理水平,增强农村新型金融组织的风险识别和化解的能力,促进其可持续发展；第二,有利于促进农村金融市场的发展,有利于提高农村金融机构的竞争性,从而有利于提高农村金融服务的效率,激活农村金融市场市场,提高农村的金融服务,解决农民贷款难的问题.本文可能的创新之点在于,第一,选择层次分析法对其风险管理问题进行综合评价,确定了风险评价的基本原理与过程,在综合考虑了农村新型金融组织经营特点和数据收集情况的基础上,选择具体村镇银行为例进行了实证分析,通过风险评价指标层级的确定、指标权重求解的层次分析法步骤确定、多级模糊综合评价的确定,并提出了初步的风险防控建议.第二,提出了构建农村新型金融组织风险管理系统的基本原则和思路,从风险管理系统的逻辑结构、拓扑结构、平台结构、数据处理、信息传递、安全管理等方面,构造和设计了农村新型金融组织风险管理系,为农村新型金融组织风险管理实践提供了一定借鉴.

第五篇金融风险防控论文范文格式：我国社会转型期企业法律风险预警机制及对策研究

人类社会自16世纪中叶第一次科技革命开始便进入了漫长的社会转型期,开始了由身份社会向契约社会、由阶级社会向风险社会的转变.风险社会中,风险成为威胁人类发展的主要因素,全面风险管理成为当前社会的主要课题.法律风险作为企业风险的一种,自然属全面风险管理的一个重要内容.尤其是处于社会急剧转型的中国,在以市场经济转轨为核心的社会转型过程中,企业法律风险表现出高不确定性、多样性、复杂性、广泛性、损失严重性、投机性、以及国际化、全球化特征.本文试从法律风险的风险理论角度,探讨企业法律风险及其成因、企业法律风险的预警机制构建及其网络化、企业法律风险决策及其防控机制.

首先,本文系统地梳理了现有的企业法律风险相关理论：基于风险渊源的风险理论、基于风险管理的风险理论和企业风险管理理论.同时,对企业风险管理和企业法律风险管理国内外研究现状和发展动态进行了综述和述评.

其次,初步构建了法律风险及其管理理论研究范式.法律风险和风险一样,具有损失性、不确定性、客观性,因此,法律风险不失为一种风险.但法律风险同时具有建构性、可控性和规范性等法律属性.法律风险理论构建,无疑为法律风险及其管理理论研究范式的构建提供了前提,也为企业法律风险辨识、估计、评价、预警和决策研究奠定了理论基础.

第三,以我国开始向风险社会转型为视角,系统概括了社会转型和我国社会转型的表现形式,从社会转型的大环境中总结出我国社会转型的特征：全面性、多重性和融合性.揭示了我国社会转型时期企业法律风险特征：高不确定性、多样性、复杂性、广泛性、损失严重性、投机性、以及国际化、全球化.然后针对企业法律风险的不同类型,探讨了企业法律风险的成因.同时采用案例分析法对三鹿事件和华夏证券破产事件中的企业法律风险进行了分析.

第四,通过实证分析厘清了企业法律风险辨识、估计、评价、预警和决策的关系,分别建构企业法律风险辨识的方法体系、企业法律风险估计的指标体系和方法体系,并对企业法律风险评价的指标和方法进行选择.确定了企业法律风险预警的指标及其警戒线水平,以及企业法律风险决策的类型及决策方法.通过案例研究构建了流通企业破产法律风险估计模型并提出了优化思路,同时对企业税务筹划法律风险的合成估计方法进行了示范性改良和优化,最后深入探讨了VaR模型及方法在金融机构贷款合同法律风险评价中的应用,并进行比较优化.

第五,在对企业法律风险辨识、估计、评价进行研究的基础之上总结出企业法律风险预警的指标及其风险警戒线水平,并构建了由企业法律风险数据库子系统、风险分析子系统、和风险警示子系统共同构成的企业法律风险预警系统.同时介绍了系统的运作流程.以网络化治理理论为基础,实现企业法律风险预警机制网络化.企业法律风险预警机制网络化实际是对企业内部法律风险预警机制的优化,目的在于通过连线政府、其他企业法律风险预警系统和利益相关者终端以获取更优的评估指标、更准确的评估方法和更有效的信息.

最后,概括了企业法律风险拒绝、接受和选择三种风险决策类型,以及企业法律风险决策方法.通过案例分析探讨了人工神经网络方法在企业法律风险决策中的重要作用.提出了由企业法律风险防控机构体系、制度体系以及企业法律风险防控理念和文化共同构成的企业法律风险防控机制.

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