银行风险合规论文摘要怎么写 银行风险合规论文摘要范文参考有关写作资料

目录

1. 第一篇论文摘要：中国农业银行苏州分行合规风险管理优化研究
2. 第二篇摘要范文：商业银行合规风险管理研究
3. 第三篇银行风险合规论文摘要：商业银行合规风险管理体系研究
4. 第四篇银行风险合规论文摘要模板：国内商业银行合规风险管理研究
5. 第五篇银行风险合规论文摘要怎么写：商业银行合规风险管理研究
6. 第六篇摘要范文：对商业银行实施合规风险管理的分析与探讨
7. 第七篇银行风险合规论文摘要范文：对商业银行合规风险管理职能的研究
8. 第八篇银行风险合规论文摘要格式：我国商业银行内部控制与操作风险、合规风险管理的关系研究
9. 第九篇银行风险合规论文摘要：华夏银行天津分行合规风险管理流程优化研究
10. 第十篇摘要范文：润昌农村商业银行合规风险管理流程优化研究

【100篇】免费优秀的关于银行风险合规论文摘要范文资料,适合作为银行风险合规方面相关硕士毕业论文和本科毕业论文摘要写作参考的免费论文摘要范文格式模板,【快快阅读吧！】

第一篇论文摘要：中国农业银行苏州分行合规风险管理优化研究

2014年以来,商业银行运行虽然继续保持平稳,资产负债规模稳步增长,资本充足率和资产质量总体保持稳定,但同时也面临着流动性短期波动增多、信用风险上升等挑战.尤其是近些年银行金融机构大案频发,涉案金额越来越大,给银行金融机构的风险管理提出了更高的要求.从风险构成上来说,信用风险、市场风险、操作风险是商业银行的三大传统风险,但是从风险控制的层面上来说,商业银行的合规风险其实是凌驾于信用风险、市场风险、操作风险之上的更为核心的风险.合规风险可以说是控制和降低其他风险的基础.但是限于复杂的经营法规条件和资源等其他方面的条件限制,我国商业银行业的合规风险管理效果并不理想,合规风险管理仍然较多地存在于形式层面,缺乏实质落实.基于上述背景,本文选取了苏州农业银行的合规风险管理作为研究对象,在试图深入研究和深刻理解国家关于商业银行合规风险管理重要政策的基础之上,通过分析国内外商业银行合规风险管理经验,深化对商业银行合规风险管理的认识,明确合规风险与其他风险以及苏州农业银行合规部门与其他部门的关系,构建完善基于流程的合规风险管理体系和基于风险调整的合规管理保障措施,最大限度地降低苏州农业银行合规风险发生的频率和所造成的损失,提高经营绩效,增加公司价值,达到经营目标,并积极履行企业社会责任.通过全文的研究,共得出了以下几点结论:(1)通过研究现有文献,得出国内研究主要是重点探讨合规风险的内涵和合规风险同其他风险的关系,国外研究综述主要是回顾了合规风险的原则和管理体系,以及合规风险的全过程管理.总体来说对于商业银行风险管理的研究,理论研究较多而实例研究较少.国外对合规风险管理意识较早,在合规风险管理研究方面更加系统和深入.(2)研究苏州农业银行合规风险管理的发展现状.可以看到虽然已经建立专业的组织机构,也确定合规制度,但是总体上来说,合规风险管理仍然较为粗放,管理多数流于形式,没有实质性的进展.具体表现在合规风险管理文化尚未完全成熟、合规风险管理全流程管理有待健全、合规风险管理制度建设有待完善、合规风险管理技术工具还比较落后等四个方面.(3)在详细描述国内外五家商业银行在合规风险管理方面的具体做法和工作亮点之后,找到了可供苏州农业银行借鉴学习的管理经验,包括德意志银行的合规风险管理的意识理念和细致的管理原则,法国兴业银行的明确的合规风险管理工作职责和工作内容,上海浦东发展银行的将合规风险量化作为合规风险管理的战略目标,将团队分工、团队建设落实到实处,将内控规章制度进行彻底更新换血,兴业银行的流程立法,中国民生银行的机制管理和制度建设.(4)本文最后一个研究重点就是苏州农业银行合规风险管理的优化建议,分为六大点展开.主要结论是:第一,营造更有利的合规风险管理环境,包括进一步清晰合规风险管理的定位,进一步强化苏州农业银行合规风险管理的监管要求,进一步推动苏州农业银行完善公司治理结构,第二,培育成熟的合规风险管理文化,包括创新合规风险管理理念,培育先进的合规文化,第三,完善合规风险管理全流程管理建设,包括明确合规风险管理全流程建设基调,明确合规风险管理全流程建设原则,明确合规风险管理全流程建设思路,第四,加强制度建设,确立流程立规,避免制度的“破窗效应”,第五,加强合规风险问责力度,第六,创新合规风险管理技术,包括加强合规风险管理流程控制.

第二篇摘要范文：商业银行合规风险管理研究

金融是现代经济的核心.商业银行是经营风险的机构,随着金融危机的爆发,以及随之到来并不断延续的主权债务危机,金融风险从此受到了持续的关注和重视.在日常金融机构爆发的案件中可以看出,银行从业人员违规操作和违规经营是最主要的原因之一,而助长了这一违法行为的根本原因是银行内部合规风险管理体系的缺失.

金融机构信誉的缺失,银行案件的增多都促使合规风险逐渐浮出水面被商业银行所关注.合规风险成为我国商业银行风险管理中的一部分,与信用风险、市场风险和操作风险地位相当.随着2007年银监会颁布《商业银行合规风险管理指引》后,我国商业银行对合规风险的管理体系逐步建立起来,并取得了初步阶段的成效,但是国内开始重视合规风险的时间较短,在制度体系、合规问责、合规文化建设等方面仍然存在不少的问题.

合规管理的三大核心职能包括建议职能、咨询职能和沟通职能,用于满足监管要求、避免制裁进行的服务.合规部门的地位和工作状态上看,它所执行的是建议、咨询和沟通.合规部门主要从该领域中存在的漏洞和不足向高级管理层提出建议；还可向行内其它业务线提供咨询,避免合规风险的发生；通过沟通,了解监管和客户对银行反馈的意见,使风险识别和管理思路清晰、目标明确.对合规风险的识别、量化和评估及监测、报告,都是合规部门应履行的职责.

本文第一部分是合规风险管理的理论基础,主要介绍了商业银行相关的基本概念及理论；第二部分系统描述了我国商业银行合规风险管理的现状及不足.包括商业银行合规风险管理的发展历程、模式、管理特点及存在的问题.在模式分析中以民生银行上海分行和华夏银行天津分行为例,概括了我国商业银行合规风险管理模式发展路径；第三部分是本文的案例分析部分,以临沂市农村信用社为例,合规风险管理机制建设对农信社来说是一项新生事物,在其“引进”的过程中,不可能一蹴而就.在这一过程中,既需要农信社改变原有经营管理习惯以适应合规,同时需要合规接纳农信社的现状,以实现尽快融入.本文介绍了临沂农村信用社的概况,在分析合规风险管理的外部环境下重点分析风险管理的实施方案及实施效果.第四部分我国商业银行合规风险管理的不足及对策,分别从我国商业银行合规管理体制、合规问责机制及合规风险管理的不足出发,给出相应的对策建议.

第三篇银行风险合规论文摘要：商业银行合规风险管理体系研究

商业银行是经营风险的机构,同时本身也具有相当高的风险.国内外银行业金融机构时不时爆发的案件充分说明了这一点.造成银行业金融机构违规操作和违规经营以及银行从业人员违法犯罪案件多发的原因有很多,而银行内部合规风险管理体系的缺失乃是其中最根本和最主要的原因之一.国际上一些跨国银行早在20世纪90年代就已经认识到,相继发生的重大操作风险和银行洗钱案等风险丑闻,大多是由于银行自身的合规风险管理失控所造成的.就中资银行而言,违规经营、道德风险是长期困扰和制约银行稳健发展的主要因素,根源就在于我国的银行业一直没有将违规视为风险管理的一项活动,更没有将合规作为一个重要的风险源来管理,长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域.

针对日益严重的银行违规现象,巴塞尔银行监管委员会在2005年4月29发布了《合规与银行内部合规部门》文件,提出了合规管理十项原则,向各国银行业金融机构及其监管机构推荐有效管理合规风险的最佳做法.作为对巴塞尔委员会文件的积极响应,中国银行业监督管理委员会于2006年10月颁布了《商业银行合规风险管理指引》.《指引》是银行业风险监管的一项核心制度,强调合规是商业银行所有员工的共同责任,应从高层做起,要求商业银行树立风险为本的合规管理理念,加强合规风险识别和管理的流程建设.

因此,本文在深入研究和深刻理解上述两个重要文件的基础之上,分析了国内外商业银行合规风险管理经验,加深了对商业银行合规的认识,明确了商业银行合规风险与操作风险、合规风险与法律风险、合规风险与声誉风险以及合规风险与全面风险之间的关系.同时,划分了商业银行合规部门与内部控制部门、合规部门与审计稽核部门、合规部门与法律事务部门的关系以及合规部门与风险管理部门之间的职责,并明确了部门间的关系.在此基础上,设计了商业银行合规风险管理体系框架,提出了以集中化管理和条线式报告为主的合规管理思路,并明确了报告路线.最后,提出了合规文化建设和合规制度建设.研究目的在于最大限度地降低商业银行合规风险发生的频率和所造成的损失,提高商业银行的经营绩效,增加商业银行公司价值,达到股东财富最大化的目标,并积极履行企业社会责任.

第四篇银行风险合规论文摘要模板：国内商业银行合规风险管理研究

过去的10年是中国银行业高速发展的十年,得益于国内经济的高速发展,中国银行业在业务规模上已经逐渐赶上了欧美跨国银行.对于国内商业银行来说,宏观经济的高速增长既带动了其业务规模和业绩的高速增长,也掩盖了其风险管理和内部控制方面存在的不足.一方面,当经济高速增长的时候风险往往会被掩盖,一旦经济增速放缓很多风险就会接连暴露.例如,2012年以来一些过去“风光”的企业,如钢贸、光伏和造船行业企业,由于受到经济周期的影响,业绩大幅下滑,部分对这些企业集中授信的银行也受到牵连,这种银行与企业之间的风险传导引发了广泛担忧；另一方面,在经济上行时期,银行可以通过自身收益覆盖风险,从而达到不良贷款率持续下降的效果.从2011年开始,随着出口市场的萎缩和国内投资逐步放缓,国内经济开始进入结构转型时期,随着国内经济增长方式的转变和利率市场化的逐步推进,我国银行业原来粗放的发展模式必然无法持续,需要转变到稳健增长严控风险的可持续发展方式上来.从2011年银行业案件风险出现“双升”的情况来看,这种改变已经迫在眉急.

合规风险管理作为商业银行内部一项核心风险管理活动,一直以来没有得到我国国内商业银行的足够重视,在目前的经济形势下,讨论完善国内商业银行的合规风险管理显得尤为重要.目前,我国银行业合规风险管理己取得阶段性成果,各银行相继制定了各种合规风险管理的制度和规定,成立了相应的合规风险管理部门.但是合规风险管理探索在我国的历程不过数年,相较于国外数十年的研究和实践仍处于较为落后的状态,合规风险管理部门也没有完全体现其应有的作用,对国内商业银行的合规风险及合规风险管理的研究仍需要进一步深化,本文正是在这一目的的推动下对完善国内商业银行合规风险管理所尝试进行的一种研究.

本文主要分为七个部分.第一章主要介绍了选题的背景和意义,阐述了本文研究的思路和方法；第二章主要介绍了商业银行合规风险管理相关理论及国内外的主要研究成果；第三章主要介绍了合规风险管理的涵义,合规部门的职责,商业银行合规部门与其他职能部门的职责划分及合规风险与其他相关类型的风险的关系；第四章主要介绍了国内商业银行合规风险管理的现状和特点以及存在的主要问题,包括尚未真正做到“合规从高层做起”、尚未建立起成熟的合规文化、合规体制存在不合理、合规风险管理存在与业务脱节四个方面.通过案例的分析证明问题的存在及其严重性,并分析导致这些问题产生的原因.第五章通过中外合规风险管理实践和经验的比较,试图借鉴国外银行先进的实践经验寻找解决问题的途径；第六章主要针对存在的问题提出国内商业银行合规风险管理的构建思路,提出需要按照问题和矛盾的先后次序逐步完善合规风险管理.同时,针对国内商业银行合规风险管理的主要问题,提出现阶段完善国内商业银行合规风险管理的具体对策.一是落实合规风险责任,特别是管理层责任的落实；二是建立独立专业的合规团队,明确合规部门与其他部门分工以及各自的工作内容和职责；三是发挥合规部门事前控制的作用.第七章是结论.概述了本文主要的研究内容、主要的创新性工作及其在商业银行合规风险管理实践方面的意义,最后总结了本文的不足之处,并提出了该领域需要进一步探讨的问题.

第五篇银行风险合规论文摘要怎么写：商业银行合规风险管理研究

从20世纪末起,世界传奇性的金融机构相继被卷入大批量丑闻中,由合规风险所引发的一系列问题开始广泛受到关注.加强合规风险管理成为国际大型银行的自主要求,合规风险管理被提上重要议事日程.

由于《合规与银行内部合规部门》和《商业银行合规风险管理指引》只是监管机构的原则性规定,且合规风险不易被量化,违规事件并不是商业银行披露的必须内容等原因,国内合规风险管理进程十分缓慢,缺乏系统性地研究,对如何识别、评估合规风险及如何构建商业银行合规风险管理体系的研究不足.

本文正是在这一背景下,在对两个重要文件深刻理解和深入研究的基础之上,分别采用比较研究法、历史研究法、案例分析法等方法,进行了合规风险管理理论的梳理,借鉴了国外先进合规风险管理经验,提出有效的合规风险管理是银行构建全面风险管理体系的基础,也是构建有效内部控制机制的核心这一中心观点.并在分析我国商业银行合规风险管理的现状上,提出了一套包括合规风险组织构建、合规风险管理制度、合规稽核系统、合规文化以及合规风险监测体系在内的商业银行合规风险管理体系的建议.旨在为商业银行的合规管理实践提供参考.

第六篇摘要范文：对商业银行实施合规风险管理的分析与探讨

随着金融全球化、市场化的迅速发展和银行业间竞争的不断加剧,特别随着各行股份制改造带来的内部治理结构和管理机制的深刻变化,整个经营运行的环境日趋复杂,商业银行不仅面临着传统意义上的信用风险,而且还承担着更加多变的操作风险和市场风险,风险管理难度日益加大,风险日益增多.实施合规风险管理已经成为确保提高经营管理水平的关键环节.本文指出了商业银行风险管理工作中存在的薄弱环节和合规风险管理体系应具备的主要特点,并就如何建立合规风险管理体系提出了相关建议.

第七篇银行风险合规论文摘要范文：对商业银行合规风险管理职能的研究

合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致.

商业银行合规管理的目标,是为了满足监管要求,避免在自身发展过程中因与法律、规则和准则不一致而可能遭受法律制裁、监管机构处罚以及重大财务与声誉的损失,实现稳健经营.

合规风险管理的三大核心职能,是建议、咨询和沟通的职能.

合规部门通过对法律、规则和准则包括银行内部制度、流程和文化进行合规风险的识别、量化与评估,向管理层报告,由管理层对缺陷和隐患进行改进,是其建议职能.现阶段履行建议职能,要梳理现有制度,改造现有流程,加强内控体系建设,识别、评估并报告合规风险.

合规部门通过对银行各项业务特别是新产品创设和业务开展过程中随时涌现的需要,提供法律、规则和准则的咨询,以避免风险,是其咨询职能.积极履行咨询职能,将使合规文化建设事半功倍,对商业银行合规与发展的矛盾亦可起到积极调节的作用.

合规部门通过与监管机构和客户群保持良好的沟通,确保商业银行经营活动符合监管要求和客户咨询的适宜性,是其沟通职能.履行沟通职能,要落实银监会的各项要求,处理好与银行内部其他部门的关系,尽可能满足客户各种适宜的需求,打击内部不良事件,保持外部良好形象.

第八篇银行风险合规论文摘要格式：我国商业银行内部控制与操作风险、合规风险管理的关系研究

风险管理与商业银行日常经营管理息息相关,风险管理水平是现代商业银行核心竞争力的重要表现,本文从商业银行内部控制、操作风险与合规风险管理的内涵分析入手,研究了三者之间的区别与联系,并对我国商业银行风险管理现状进行了分析,在此基础上提出完善商业银行全面风险管理与内部控制体系的相关建议.

第九篇银行风险合规论文摘要：华夏银行天津分行合规风险管理流程优化研究

2008年全球金融危机之后,银行对合规风险管理的要求进一步提高.早在上世纪80年代,欧美学者已经对商业银行涉及到的合规风险管理问题进行验研究.进入21世纪,在强调银行业风险监管的巴塞尔协议之外,该委员会还专门发布《合规与银行内部合规部门》,强调合规风险管理是日趋重要且独立的风险管理职能,从此便受到银行实务界和监管部门的高度关注.不久之后,中国银监会也发布《商业银行合规风险管理指引》,目前,该《指引》已经成为指导中国商业银行进行合规管理方面的核心制度和权威文件.

当前,经济金融形势存在较大的不确定性,银行强化合规经营的形势日趋紧迫.然而,以往的研究大多集中在行业层面,篇幅多集*绍国外银行的先进经验,而没有剖析我国商业银行面临的实际情况,进而做出机制设计方面的政策建议,导致银行实际经营中出现诸多合规风险管理机制的缺陷.

本文以华夏银行天津分行为例,阐述了其合规风险管理制度的现状、主要流程和存在的主要问题,并具体分析了华夏银行天津分行风险管理的政策要求、制度及其流程化的现状.然后,分析对国内外先进银行合规管理制度,具体包括组织架构、合规风险管理制度和合规风险管理流程等,对比得出华夏银行天津分行与先进银行的差距并在此基础上提出改进方法,主要有树立全新的合规风险管理观念、构建完善的合规风险管理体制、扩宽现有的合规风险管理范围、流程化合规风险管理制度等.本文的第六部分则具体分析了流程优化设计的一些问题,包括其影响因素、优化目标和原则、优化方法和操作等.

第十篇摘要范文：润昌农村商业银行合规风险管理流程优化研究

近几年,受国内外复杂多变的经济金融形势影响,中国银行业的经营环境开始变得困难,盈利空间逐步缩窄.国内外商业银行由于未合规经营发生的案例屡见不鲜,对银行造成的损失不可估量,众多的经验教训告诉我们,加强合规风险管理、有效把控合规风险,已成为当今银行业密切关注和立誓研究的重大课题.作为农信社改制后产物的农村商业银行,成立较晚、基础薄弱,具有经营模式落后、风险防控能力差、人员参差不齐,抗风险能力差等特点,加上县域市场金融需求的不断多样化、竞争的不断加剧,无论是市场还是客户都对农村商业银行提出了更高的要求,更需要及时有效的合规风险管理,提高其竞争力.如何提高合规风险管理水平也顺理成章的成为农村商业银行战胜严峻形势挑战和实现稳健发展的必然要求.

本文以润昌农村商业银行为例,首先从理论上对合规风险管理、流程优化给予了详细的解释、说明,之后阐述了润昌农村商业银行合规风险管理现状、主要工作流程和存在的问题,并具体分析了润昌农村商业银行合规风险管理的政策要求、制度及其管理现状.通过与国内、国外先进银行合规风险管理经验等进行比较,对比得出润昌农村商业银行合规风险管理工作中存在的差距和问题,并在此基础上提出流程优化的改进方法,提出将合规风险管理流程与业务流程、组织架构优化相结合,优化风险监控环节、拓宽合规风险管理范围,构建合规管理操作流程,使其与业务发展相适应,与风险管控要求相适应,进一步发挥合规风险管理效能.

此文是一篇银行风险合规论文摘要范文,为你的毕业论文提供有价值的参考.

银行风险合规引用文献:

[1] 银行风险合规相关论文选题 银行风险合规毕业论文题目怎么定

[2] 经典银行风险合规论文参考文献 银行风险合规参考文献有哪些

[3] 银行风险合规论文大纲范文模板 银行风险合规论文提纲怎样写