金融系论文范文参考 金融系毕业论文范文[精选]有关写作资料

目录

1. 第一篇金融系论文范文参考：我国金融系统性风险及其防范研究
2. 第二篇金融系论文样文：金融稳定机制问题研究
3. 第三篇金融系论文范文模板：泛资产管理背景下信托公司可持续盈利模式研究
4. 第四篇金融系论文范例：金融创新背景下中国金融稳定性研究
5. 第五篇金融系论文范文格式：资产价格波动与金融系统性风险关系研究

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第一篇金融系论文范文参考：我国金融系统性风险及其防范研究

自20世纪80年代以来,系统性金融危机爆发的频率越来越高,并且,随着经济、金融全球化的发展,系统性金融危机对世界经济的影响力也越来越大.2007年爆发的美国次贷危机引发了全球性金融危机,并将世界经济拖入衰退的泥坑,迄今为止,世界经济未见真正复苏的迹象.面对破坏力越来越强的金融危机,金融危机的潜在状态—金融系统性风险正日益成为各国政府、国际金融组织及学界关注的焦点.

作为一个改革与开放中的发展中国家,中国的经济、金融面临的不确定性正在增加.关注我国当前的金融系统性风险状况,了解我国金融系统性风险的特征,建立我国金融系统性风险预警、监控与防范体系,对于防范我国系统性金融危机爆发有着重要的实践意义.

本文以我国金融系统性风险及其防范为研究对象,深入地分析了我国金融系统性风险的现状和传染性特征；创新地运用金融系统性风险同步性指标构建了中国金融压力指数,该指数能连续而有效地测度我国金融系统性风险程度；本文还在总结历史的金融系统性危机防范与管理经验的基础上提出了我国金融系统性风险防范的总体思路和防范措施,并以中国金融压力指数为被解释变量,以国内外宏观经济、金融变量为解释变量,构建了我国金融系统性风险预警指标体系.本文内容主要分为五大部分,共八章：

第一部分是概述,包括第一章和第二章.第一章主要介绍了本书研究的理论与现实意义；系统地梳理了金融系统性风险相关历史文献；简要地阐述了本书研究的思路与方法.第二章主要界定了金融系统性风险的概念；阐述了金融系统性风险生成与传染的机制；分析了金融系统性风险防范的理念.

第二部分是我国金融系统性风险现状,包括第三章.主要描述了我国经济、金融发展现状和我国金融系统性风险现状.加入世贸组织以来,我国对外开放程度快速提高,尤其是2006年后中国金融业全面对外开放,这使我国受国际冲击传染的可能性也越来越大.而且,由于国际性金融机构的大量入境,银行与金融市场之间的通道增加,我国分业经营体制的防火墙效果将减弱.但同时,我国经济结构正在不断优化,及区域经济阶梯化发展趋势,使得我国经济对外部冲击的弹性增强；此外,在金融业市场化改革与开放过程中,金融机构的公司治理机制在不断改善,多层次的金融市场逐渐形成,我国金融监管的技术水平在不断提高,监管制度也在不断完善,这些都将提高我国金融体系的弹性.即,我国经济金融部门对冲击的化解能力提高,一般性冲击在实体经济、银行体系和金融市场之间的传染可能性降低.

第三部分是我国金融系统性风险的传染机制研究,包括第四章.首先根据我国金融体系的制度特点,建立了我国金融系统性风险传染性特征的理论分析框架.其次,运用VAR和VEC计量分析方法,运用我国金融相关数据,实证地检验了我国金融系统性风险传染性特征.

第四部分是我国金融系统性风险的测度,包括第五章.在总结、借鉴前人研究的基础上,选择具有代表意义的我国金融系统性风险同步指标,构建了中国金融压力指数,并运用我国2002—2009年的月度数据,对样本期内我国金融系统性风险程度的变化情况进行了实证分析.实证的结果表明：中国在2008年4-12月处在金融系统性风险较大时期,且2008年10月是2002年以来中国金融系统性风险达到最大的时期.该结果能较好的拟合2002-2009年中国金融的现实状况.

第五部分是我国金融系统性风险的防范研究,包括第六、七、八章.第六章分别介绍了近三十年来各转型经济国家、新兴市场国家和发达国家在应对金融危机和防范未来金融危机方面的经验教训,并系统地总结了这些经验教训给我国金融系统性风险防范带来的启示.第七章系统地提出了我国金融系统性风险防范思路与具体措施.第八章运用国内外宏观经济金融变量,构建了我国金融系统性风险预警指标体系.

本文的主要创新点在于：(1)在前人研究的基础上建立了一个分业经营体制下金融系统性风险传染机制的分析框架.在这个分析框架下,可以发现,分业经营的法律体系下,国际金融机构是金融系统性风险在国内各部门和国际间传染的主要媒介,防范金融系统性风险应该严格这些跨国金融机构的监管.(2)在前人研究的基础上,结合我国国情,精心选择了一组既能及时获得有效数据又能较为准确测度我国金融系统性风险的指标,构建了中国金融压力指数,用以实时监测我国金融系统性风险.(3)以金融系统性风险的同步变量构成的中国金融压力指数为被解释变量,以滞后的宏观经济变量、货币信贷变量、资产价格变量和相关经济大国的宏观经济变量为解释变量,运用逐步回归法建立了金融系统性风险最佳预测方程,从而构建起了金融系统性风险预警的合理、实用的指标体系.

第二篇金融系论文样文：金融稳定机制问题研究

2007年以来的全球金融危机改变了舆论导向和政策理念,金融稳定和政府在维护金融稳定方面的作用受到了空前的重视.然而,关于金融脆弱性的成因或金融周期的驱动力量、什么是金融稳定和如何维护金融稳定等一些基本问题的认识,仍然需要从理论上做出进一步研究.本文认为,金融稳定是针对金融系统整体而言的,因此应该避免这样一种方法论上的还原论倾向,即单纯从对个别金融要素的认识和管理入手来认识和维护金融稳定.

本文将金融视为一个由处于相互联系之中的金融要素构成的有序整体.对于金融稳定而言,金融系统论的含义主要体现在三个方面.首先,对金融系统的管理应当采取宏观审慎视角.其一是应该设置审慎的激励结构,确保金融机构的行为与宏观审慎目标之间保持一致.其二是在监管结构方面,应该分别设置负责识别和处理系统风险的宏观审慎监管主体,以及负责个别金融机构的安全和稳健的微观审慎监管主体.其三是从更广泛的意义上讲,应该建立一家宏观审慎管理机构,其政策工具要远比宏观审慎监管机构的丰富.其次,在设计金融稳定机制和管理金融危机的过程中,应当区别对待金融系统和金融要素.金融稳定与个别金融机构的安全与稳健之间没有必然联系.应当设计良好的危机管理程序,特别是问题金融机构处置机制,同时为政府救助行为设置适当的规则,以消除“时间不一致性”.第三,金融要素之间的相互联系使得反馈或非线性相互作用构成了金融变量动态变化过程中的显著特征,因此任何一个冲击或政府干预都可能造成意想不到的宏观效果.从动态上看,金融系统需要具备保持原有稳定结构或者获得新的稳定结构的内在的和外在的稳定机制.在为金融系统立法的过程中,金融系统管理部门应当谨慎行为,而且需要注意,稳定机制的对立面就是不稳定机制.

金融稳定机制的设计应当以一般金融系统论为基础,结合特殊金融系统的情况.根据这一认识,本文在行文结构上采取了从一般到个别、从抽象到具体的安排.除导论之外,正文包括五章.

第一章构建了一般金融系统论.本章探讨了现代金融系统的内容和特征、结构与功能,以及现代金融系统与金融系统管理部门和实体经济之间的相互联系.本章重点有三:一是发展了金融结构概念,将金融要素之间的相互联系和金融总量之间的数量对比关系区分开来,二是基于以过度负债或清偿能力不足为标志的金融机构发展水平失衡,构建了金融系统失衡分类学和识别方法,三是引入“集体行为”概念来解释金融周期.

第二章详细阐述了不同类别的金融稳定机制.本章首先探讨了金融系统论的金融稳定观,根据金融结构与金融功能之间的相互联系,提出金融稳定本质上是金融结构稳定,表现为金融服务的连续性.维护金融稳定需要实施宏观审慎管理,而宏观审慎监管不过是其中的一项重要政策工具.

本章将金融稳定机制划分为相互联系的两个类别:一是内在稳定机制,具体包括激励结构、反周期机制、进入与退出机制和自组织机制,二是外在稳定机制,具体包括监管理念、综合性资本监管、流动性监管、商业行为监管、金融安全网、危机管理以及货币与财税政策.在当代条件下,不论是内在稳定机制,还是外在稳定机制,都需要金融系统管理部门的设定和维护,都需要以宏观审慎要求和金融机构“审慎经营”要求为基础.“审慎”要求有二:一是保持开放和灵活的态度,充分识别风险,特别是在发生结构性变化时,会产生新的风险,已存在的风险的重要性也会发生变化,甚至会消失,二是充分计量和覆盖风险,特别是应考虑到风险的周期性特征或动态特征,即风险是在繁荣时积累,在衰退时实现的.

第三章探讨了金融稳定机制设计中需要重点关注的五个问题,包括简化金融结构,应对资产价格失衡,系统性重要金融机构监管,金融系统管理体制的设计与改革,稳定政策“悖论”.我们支持通过有约束的混业经营与债务控制来简化金融结构,降低金融系统的复杂性,通过差别化的货币政策或审慎监管来抑制资产价格泡沫的积累,按照“系统重要性等级”,对系统性重要金融机构实施分类监管,按照激励兼容原则来设计和改革稳定机制,尽可能地减少或避免道德风险.

金融系统管理体制指的是财政部门、*银行和监管部门之间的职责与权力分布以及它们的组织架构或治理结构.我们按照划分标准的一致性要求,为负责审慎监管和商业行为监管的管理部门,构建了新的监管结构分类.不论是在国际上,还是在国内,这一分类都是比较和选择不同监管结构的基础.

第四章为中国金融系统稳定机制设计提出了七项政策建议:一是设定金融稳定机制设计应当遵循的基本原则,二是调整和优化金融结构,实施有约束的混业经营,三是改革监管结构,以适应和加强对混业经营金融机构的微观审慎监管和对金融系统整体的宏观审慎监管,四是建立宏观审慎管理委员会,强化宏观审慎管理,五是构建问题金融机构处置机制,六是提高人民银行在维护金融稳定方面的作用,七是根据金融系统的目的或价值来规范和引导金融业改革、开放与发展.

第五章从实际因素与货币金融因素的相互作用出发,对此次全球金融危机成因进行了系统性的解释,并据此指出本文的不足之处和尚待进一步研究的方向.

第三篇金融系论文范文模板：泛资产管理背景下信托公司可持续盈利模式研究

2012年,信托业在一片质疑声中实现了规模和效益的双丰收,其资产管理规模赶超保险行业,成为仅次于银行业的第二大金融部门.但是,随着第三季度证监会、保监会针对资产管理市场密集地出台了一系列旨在“放松管制”的“新政”,预示着“泛资产管理时代”的正式到来.“泛资产管理时代”赋予了其他资产管理机构能够更多的开展与信托公司同质化资产管理业务的机会,使信托业所拥有的制度红利被日益削弱,这无疑对信托业原有的发展轨迹带来了压力与挑战.本文的研究目的,首先是系统性的梳理相关理论与文献综述,特别是在核心竞争力理论、信托理论、盈利模式理论和“多元化”及“专业化”经营战略理论的基础之上,对各个金融行业的可持续盈利模式研究进行分析归纳,为信托公司在泛资产管理背景下研究可持续盈利模式的构建提供线索和帮助,其次,通过对信托公司的盈利模式现状分析,并运用DEA数据包络分析法分别从信托业务类别和信托业务管理类型的角度,对2011年至2013年期间我国不同盈利模式类型信托公司的盈利效率进行实证分析,以寻求更为高效的信托公司盈利模式,为信托公司可持续盈利模式的构建提供现实依据,再次,从泛资产管理行业的角度出发,通过监管政策和发展现状两方面入手,对比信托公司与其他金融机构的资产管理业务,总结出信托公司资产管理业务面临的困境,以及信托公司资产管理业务的优势和可能的机遇,为信托公司可持续盈利模式的构建提供技术支撑.最后,通过实证分析证明我国现有盈利模式的不可持续性,得出信托公司在泛资产管理背景下需要更多的从自身的强项和优势上与其他金融机构展开差异化竞争的结论,印证信托公司构建可持续的盈利模式具有其必要性.此外,在可持续盈利模式构建方面,从信托公司的信托本源(受人之托、代人理财)和信托功能(破产隔离功能、财产转移功能)的角度,确立信托公司的可持续盈利模式,并提出构建可持续盈利模式的先决条件及基本特征.然后根据各家信托公司自身的经营特点和股东背景,构建出适合各类型信托公司的可持续盈利模式.接着从我国社会发展和经济发展的角度,推荐几种可行的可持续操作的信托业务,探讨未来信托业务的发展方向,并提出了信托公司构建可持续盈利模式的配套政策建议.本文认为,信托公司的本源是“受人之托、代人理财”,信托业务是信托公司的核心,信托业务是信托公司构建可持续盈利模式的核心基础.信托公司构建可持续盈利模式必须选择以提升主动管理能力、大力发展主动管理型信托业务为基本路径,并根据各信托公司自身的经营特点和股东背景选择适合各信托公司自身的经营战略.因此未来信托公司的可持续盈利模式应当为即包括适合“全能型”大型信托公司的以财富管理业务多元化为经营目标的可持续盈利模式,也包括适合“专注型”中小型信托公司以信托业务专业化为经营目标的可持续盈利模式.

第四篇金融系论文范例：金融创新背景下中国金融稳定性研究

纵观金融创新的发展历程,不难发现全方位、多层次的金融创新已经成为一种常态,它不仅推动着金融结构演进和金融深化进程,为现代经济增长带来了新的动力源泉,金融创新的复杂性也对金融稳定造成了巨大冲击.金融系统越来越成为一个开放的、动态的、非线性的复杂巨系统.过度的金融创新使金融市场日益脱媒化和证券化,放大了衍生产品的杠杆效应,为金融市场异常剧烈波动、金融危机频发埋下了伏笔.特别是本轮全球金融危机的爆发更让人们意识到金融创新是一把“双刃剑”,不可过度使用,更不能任其泛滥成灾.因此,如何避免金融创新对金融稳定造成的负效应,维护金融稳定运行,已成为当前各国金融业面临的一个难题.

为此本文运用金融学和复杂系统论等交叉学科和理论,以及Granger因果检验、BP神经网络方法等计量经济学方法,采用理论研究与实证分析相结合,定性描述与定量分析相结合等方法,以金融创新背景下的中国金融稳定为研究对象,分析金融创新背景下相关因素对金融稳定的作用机理,设计金融稳定性评估综合指标体系,构建金融创新背景下中国金融稳定性预警模型,并结合当前中国金融发展与创新实践,提出了符合中国特点的稳定机制与保障机制.全文分为四大部分：

第一部分：金融创新背景下金融稳定机制的理论研究.从“制度—功能”视角,对金融创新背景下的金融稳定内涵进行再界定,提炼出金融创新背景下的金融稳定具有整体性、反馈性、介稳性、非线性和效率性这五大特征.在此基础上,对金融创新背景下影响金融稳定的因素及相关稳定机制进行了重新梳理和总结.为后文研究提供了对象、渠道和方向.

第二部分：主要分析了金融创新背景下相关因素影响金融稳定的作用机理.以金融创新和金融稳定复杂性为依托,从金融创新对金融稳定的直接影响机理、金融创新背景下宏观经济运行因素对金融稳定的影响机理和金融创新背景下金融要素变迁对金融稳定的影响机理这三个层次全方位剖析了金融创新影响金融稳定的直接、间接机理.结果表明,金融创新对金融稳定的影响是全面而复杂的,这种复杂关系不仅体现在两者之间的多重互动关系,还体现在普遍的时滞性和动态非线性关系.

第三部分：金融创新背景下中国金融稳定的实证研究.首先通过对比国内外现有的评估指标体系,探讨它们在评估金融稳定上的借鉴价值以及对金融创新背景下金融稳定进行评估的适用性.在此基础上以金融创新为背景,运用系统论的观点,参考IMF提出的“宏观审慎管理”理念,构建包括宏观经济金融指标、金融系统内部稳定性指标和国际金融环境指标在内的金融稳定性评估指标体系.运用Granger因果关系检验等计量经济学方法,进一步从实证角度验证了金融创新与中国金融稳定性之间存在着直接和间接的关联性.最后,运用BP神经网络方法构建金融创新背景下中国金融稳定性预警模型,并对2012年中国金融的整体运行状况进行了预警分析.结果表明,在金融创新背景下,国内外金融环境的变化成为影响中国金融稳定性最主要的因素,而从总体上讲2012年度中国金融的稳定性处于低度风险状态.

第四部分：主要对金融创新背景下中国金融稳定的优化机制设计提出了对策建议.导致中国金融处于低度风险状态的根源在于金融创新供给不足、金融结构性失衡以及金融监管体制改革严重滞后.提出实*融创新背景下中国金融稳定的优化机制.首先要从继续深化金融改革、建立健全逆周期金融宏观审慎管理制度、强化*银行管理职能入手提高中国金融系统自身抵御风险的能力.同时通过加快产权制度改革进程,完善公司治理；完善征信制度,创造良好信用环境；推进计算机网络技术在金融领域的应用等方面加强中国金融系统平稳运行的外部保障.

第五篇金融系论文范文格式：资产价格波动与金融系统性风险关系研究

国内对金融系统性风险问题的研究曾一度活跃于2005年,但从资产价格波动与其关系角度入手的分析尚未大量展开.从2007年开始,资产价格波动对经济金融体系影响的问题再次因次贷危机而复活.基于在后危机时代对历次危机的理论性反思,和当前资产价格上升速度较快形势下对我国未来可能发生状况的预警,资产价格波动与金融系统性风险关系问题成为一个值得去研究的课题.本文着眼于资产价格波动与金融系统性风险的关系,研究金融系统性风险的产生原因,传导机制,有效调控措施与预警机制等问题.试图采取不同于新古典理论的研究范式,尝试以剑桥增长公式为基础,主要基于抵押机制的假设,以货币量值计量,考虑存量与流量相结合的问题,建立表述资产价格波动与金融系统性风险关系的理论模型,并做出检验和预测.

本文首先重新解释了金融系统性风险的产生原因.综合现有研究成果可以发现,对金融系统性风险产生原因的解释已由早期的社会制度视角过渡为经济原因视角,而近期在各种经济原因的解释中涌现更多的则是基于资产价格波动的解释.不可否认非资产价格波动的原因具有一定解释力度,但在深入探究后发现其中都蕴含着资产价格波动的影子.由此笔者提出,随着金融市场规模逐渐扩大,金融系统性风险产生的主要原因可归结为资产价格的异常波动.

本文建立的资产价格波动与金融系统性风险关系的理论模型,是围绕家庭部门、非银行企业部门、银行部门的一般均衡模型.在资产价格与外生变量既定的条件下,该模型存在唯一的均衡稳态解.当资产价格可变时,均衡稳态解不再唯一.本文围绕系统的均衡稳态解能否实现,描述资产价格波动影响下金融系统性风险的传导过程.在描述的过程中对所涉及的资产进行分类,以非银行企业股票的二级市场价格,银行股票的二级市场价格和房地产价格分别讨论其波动对金融系统性风险的具体影响过程和影响效果.这样能够将资产价格波动对金融系统性风险影响问题描述得更为具体和明晰,从而为调控提供新的有益建议.为此,本文也对现有的一些调控政策在调节金融系统性风险方面的有效性进行了重新评价.

本文通过分析认为,系统处于均衡稳态时模型内各变量名义货币量值间的比率存在稳定关系,广义货币供给增长率与之也保持稳定的关系.为此提出,货币政策应以稳定的广义货币供给增长率为主,同时保持各比率关系的稳定,以促进保持系统稳定；财政政策在调解系统方面更具有效性.从而将弗里德曼的政策主张和凯恩斯的政策主张相融合.这也是对凯恩斯货币分析主张的一种回归.

本文基于所分析出的资产价格波动呈现正反馈效应的特征,结合复杂性科学的分析理论,提出资产价格的运行过程类似于一个复杂性系统的演化.由于资产价格下跌比资产价格上涨对系统产生的影响更大,因此,按照复杂性系统的演化路径,尽可能的通过外界监控推迟使系统崩溃的临界态的到来,或至少在临界态到来之前做好充分的准备,将损失降低到最小,是防控资产价格波动所带来的风险的一种现实可行的思路.基于这种思路,并融合本文的理论分析,通过改进微观测度技术,本文构建了对资产价格波动的监控与预警系统的一般框架.

在理论阐述的基础上,本文联系金融危机的国际典型案例中的数据,实证了资产价格波动与金融系统性风险关系的存在性.并且结合我国市场实际运行情况,实证分析了我国资产价格波动特征,资产价格波动对我国经济金融体系的影响与产生金融系统性风险的可能性,外部调控措施的效果,设计了适合我国资产价格波动的监控与预警系统的框架.

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