金融诚信论文范文参考 金融诚信毕业论文范文[精选]有关写作资料

目录

1. 第一篇金融诚信论文范文参考：美国投资银行诚信义务研究
2. 第二篇金融诚信论文样文：金融稳定结构体系研究
3. 第三篇金融诚信论文范文模板：银行信贷项目全面风险管理研究
4. 第四篇金融诚信论文范例：区域金融生态系统运行效率及协调发展研究
5. 第五篇金融诚信论文范文格式：证券市场背信行为刑罚规制比较研究

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第一篇金融诚信论文范文参考：美国投资银行诚信义务研究

投资银行业是现代资本市场的重要组成部分.作为金融史上的重要创新,投资银行业务主要随着各国股票市场和债券市场的发展而不断扩展其范围.投资银行,尤其是美国投资银行的迅猛发展,对美国资本市场的发展壮大产生了极大的促进作用,同时为美国企业的国际化提供了强大支持.投资银行的业务特征决定了其带有一定的公共服务职能,而且行业内多年以来的高收入、高地位又为投资银行积聚了一批最高端的金融人才.这些精英们通过其大胆的想象能力将各种最新的数学模型和技术运用到创造新产品和新服务的过程当中,因此多年以来华尔街投资银行一直能够以高利润、善于创新、积极开拓等正面形象示人.

华尔街有一句名言“花别人的钱是不会心疼的”.资本市场是一个以诚信为基础的市场,而投资银行所从事的是信用业务,是花别人的钱的业务.因此,诚信对于资本市场特别重要.诚信义务也是投资银行重要的义务,尽管它与作为民商法基本原则的诚信原则有着一脉相承的特性,但同时也有着区别于民事行为和其他商事行为的内涵.

我国证券市场正处于前所未有的变革之中.这在给我们的资本市场带来流动性和竞争的同时,也对我们的监管体制和法律制度提出了更新和更高的要求.我国投资银行（即证券公司）发展起步晚、立法滞后,为适应经济全球化的发展,也为应对来自于国外投资银行的巨大挑战,要求我们必须结合投资银行相关业务,深入探讨投资银行诚信义务相关问题,促进我国投资银行业的健康发展并保障投资者和资本市场其他参与方的合法利益.作为资本市场最为发达的美国,其对于投资银行的监管及法律规制自成一套体系,高盛和摩根士丹利的转型还远远不能成为美国监管模式失败的实证；即使退一万步来说,美国独立投资银行就此走到了末路,也不能抹杀其在资本市场曾经起到的划时代的作用,而这一切都对我们深入研究、消化和借鉴美国投资银行监管模式和法律制度具有重大意义.

投资银行的诚信义务是一个很大的范畴,除本文研究的投资银行诚信义务外,还包括投资银行进行自营交易中应遵守的行为规范,也包括投资银行作为一个市场主体而对投资者、债权人、雇员等利益相关方承担的诚信义务,以及对国家、政府、社区承担的社会性义务等.为了避免重蹈已有研究泛泛而谈的覆辙,本文将把研究重点放在投资银行诚信义务的基本理论、具体业务类型及其法律监管之上,探讨以美国为代表的西方国家投行业务诚信义务的演进趋势,并在此基础上尝试提出改进我国有关法律规则的建议.

本文在引言部分对目前投资银行对资本市场做出的贡献以及资本市场对于一国的经济发展的作用进行了肯定.但同时也指出了投资银行由于其天生的*特性,使得其不得不在夹缝中寻找自己生存的空间,而其业务本身带有一定的投机性以及很可能依靠信息不对称来获得不正当收益.而投资银行又通过其对资本市场的重要作用将不当行为的后果加以放大.也就是说,由于投资银行与其客户之间天生存在包括技术上的、信息上的各种不平等,导致投资银行可能滥用其优势地位侵害客户利益,并损害资本市场的健康发展.

由于投资银行侵害客户利益的行为可能非常隐蔽和专业,仅仅通过外部的监管不能够完全达到遏止其侵害客户利益行为的效果.我们必须在监管之外寻找更加有效的途径,在促进资本市场发展的同时促使投资银行专注其本源业务.因此,合理界定并大力促进投资银行的诚信义务建设是一个较为有效的手段.目前对于投资银行的研究大多仅限于具体业务的研究,而对于投资银行的诚信义务则很少有系统性的研究,这也凸显了本文的重要意义.前言部分还对目前投资银行诚信义务研究的现状进行了概括的研究并提出了本文的研究视角和研究方法

本文的第一章奠定了写作的理论基础.从经济学、法学等角度对诚信的起源、发展以及作用等进行解读.具体到法律领域,诚信反映了一种以诚实信用为核心、以契约为载体的社会关系并成为民商事行为的基本原则.本章还对投资银行的定义及其业务进行了分析.指出对投资银行“最好、最概括的定义就是投资银行所从事的任何业务”.①其次,对投资银行的运营模式与主营业务进行介绍,投资银行的主营业务主要包括证券发行与承销、证券交易、企业并购、私募发行、资产管理、直接投资、理财顾问和咨询业务、金融创新业务.随后,本章以美国法为视角对诚信义务进行理论分析,通过对诚信义务在普通法、尤其是美国法背景下演进发展的过程以及其间产生的有关理论和规则的梳理可见,诚信义务是受信人基于诚信义务关系而对受益人负有的义务.诚信义务是指特定当事人之间一种不对等的法律关系,义务人或受信人因其所拥有的权力而处于一种优势地位,可以通过自己的行为改变他人的法律地位,而受益人或委托人则处于弱势地位,他们必须承受其法律地位被受信人改变的后果且无法对其实施直接控制.

第二章分析了美国法上投资银行对零售客户的诚信义务.主要是从投资银行基于其基本业务而产生的两种身份——投资顾问和经纪-交易商来分别进行探讨.本部分结合了美国的成文法和判例法,通过研究,笔者认为,在大多数情况下,投资顾问需要承担诚信义务；而尽管判例法中经纪-交易商承担诚信义务并不常见,但是,可以预见在《华尔街消费者保护法案》出台后两者的诚信义务将有趋同的趋势,即经纪-交易商也将被要求对其零售客户承担诚信义务.

第三章主要研究了投资银行对其机构客户的诚信义务.与第二章类似,本文选取了投资银行服务机构客户最具有代表性的两项业务：并购和IPO进行研究.讨论在这两种业务中投资银行对其客户所应当承担的诚信义务.通过研究相关的案例及成文法,笔者认为,在美国法上,投资银行与其机构客户的义务权利义务大部分均通过合同进行规范,因此,一般而言,在这两项业务中,投资银行一般都不对其客户承担诚信义务.尽管有判例要求投资银行对其客户承担诚信义务,但是笔者认为,这并非美国法的主流.

最后,本文在第四章中讨论美国相关制度对我国的启示.在对我国投资银行诚信义务立法体系与美国的相关制度进行了对比之后,该部分就我国应当如何借鉴美国的制度以完善我国证券公司的诚信义务建设.笔者认为,在研究我国证券公司对客户承担的诚信义务时,应当以诚信义务的本质属性为基础,区分不同业务种类和相关实际情况来讨论证券公司是否应当对特定客户承担诚信义务.

通过研究诚信义务的理论内涵,借鉴美国法中有关投资银行对客户承担诚信义务的有关规定,笔者认为应结合诚信义务的本质与证券法的宗旨,正确解读、修改和适用我国现行法中证券公司作为并购顾问、承销商、保荐人、经纪商所承担的义务.另外,我国相关立法应区分零售客户和机构客户、区分法律关系,细化证券公司对客户承担的诚信义务的内涵,使证券立法真正起到加强对投资者保护的作用,促进我国证券市场健康发展.

第二篇金融诚信论文样文：金融稳定结构体系研究

金融稳定在国内外金融界是一个比较前沿的理论课题,也有较高的实践价值.

金融稳定是相对于金融不稳定而言的,金融不稳定往往是由各种金融风险造成的,而金融风险主要是由经济主体特别是金融机构的活动所产生的.由于经济和金融机构及其活动的多样性、联系性和复杂性,导致金融风险对金融稳定影响的多样性、联系性和复杂性,也使得金融稳定成为一种整体性和动态性的状态.这样的结果又是与整个社会环境密切联系和相互影响的,包括法律环境、产业环境、政府环境、社会保障环境等,共同构成了类似人体生命的运行系统.

金融稳定结构体系就是以整体的、结构性的、相互联系的和动态性的方法,对金融稳定现象进行研究的分析框架,以期提供有效的金融稳定实现路径和方式.

本文以“金融稳定”为核心,按金融系统要素对金融稳定影响的重要性逻辑关系,依次为基础递进式构建金融稳定的框架结构,主要包括9个方面的内容,即金融发展和金融稳定结构体系、银行体系稳定与金融稳定,金融市场稳定与金融稳定,金融监管与金融稳定,金融宏观调控与金融稳定,金融法律制度与金融稳定,社会诚信体系的建立健全与金融稳定,社会政治经济制度与金融稳定,社会保障体系与金融稳定,并分别展开论述：

1)第一章主要对金融要素的演变和金融发展理论进行了概览,以便于正确和深刻理解“金融”的内涵；同时,指出国际政治经济制度对金融活动在整体上和根本上的制约作用.

2)第二章集中论述了银行系统的稳定对金融稳定的影响.主要分析了四个对银行体系稳定有重大影响的因素,即银行制度、银行竞争力、银行风险识别和预警、银行风险处置,并对四个因素的构成、功能、风险进行了国际比较,提出了中国相应的完善对策和政策建议.

3)第三章分析了金融市场的稳定与金融稳定的关系.重点从国际比较的角度,分析了金融市场的基本构成要素和结构以及中国证券市场的缺陷及其对中国金融稳定的影响,同时探讨了外汇市场、游资和反洗钱对金融市场稳定的影响,并对中国如何保持金融市场稳定提出了对策建议.

4)第四章主要对金融监管理论和实践,对银行监管,对非银行金融机构监管,对金融市场监管进行了国际比较,在比较分析的基础上勾勒出如何规范监管并提高金融监管的有效性的分析框架,进一步对中国金融监管的发展历程、制度缺陷和改革方向进行了研究分析并提出了政策建议.

5)金融宏观调控主要包括*银行的宏观调控、财政部门的宏观调控、政府的宏观调控、宏观调控部门之间的协调机制等内容.在国际视界范围内对以上内容进行比较分析,是第五章的主要内容.

6)第六章对金融机构包括*银行、商业银行、政策性银行、非银行金融机构等的法律制度,对金融监管法律制度,对金融市场交易法律制度,对金融犯罪处罚法律制度等进行了国际比较,并从完善性、渐进性和市场经济改革的不可逆转性等方面对中国金融法律建设及其对金融稳定的影响等方面进行了分析和探讨.

7)第七章对社会诚信体系与经济发展的关系、金融数据在金融诚信体系中的作用、政府政策对金融诚信体系的影响、金融诚信体系的有关法律问题等内容进行了探析.特别是分析了如何建立健全个人和公共社会诚信体系及其对金融风险、金融危机的防范作用和对维护金融稳定的积极作用.

8)第八章认为,政治经济制度对金融稳定的影响,是金融稳定结构体系不可或缺的内容.对部分国家政治经济制度进行比较,以分析经济政治制度因素对中国系统性金融风险的形成和对金融稳定的影响,对于中国金融体制改革方向的正确性、方式的适当性和措施的有效性等有积极的借鉴意义.

9)作为对金融稳定结构体系必要的和有益的补充,对社会保障体系理论和实践进行国际比较,对其资金筹集、应用等对金融稳定的影响进行深度分析,也有相当强的政策含义和实践功效.这是第九章的主要内容.

以上九个方面的内容是一个相互联系和区别、彼此渗透和影响的共同体,它们之间不是简单的线性关系,而是生命共生体关系.由于功能不同,它们在一定条件下对金融稳定的影响程度也不尽相同,但绝不存在熟轻熟重的区别.任何一个方面出现比较大的问题,都可能使得整体系统不能正常运行.

第三篇金融诚信论文范文模板：银行信贷项目全面风险管理研究

纵观泛滥全球的金融海啸,其最直接的源头就是美国的次贷危机.作为国民经济核心的中国银行业已在全球化的大潮中全面对外开放,面对复杂多变的竞争环境,不变的是信贷风险管理这一银行永恒的主题.全面、系统的阐释银行信贷项目风险符合系统整体观的要求,是银行信贷风险管理的必然趋势,也是其难点所在.

原理的创新是方法和模型创新的基础.本文从问题的难点出发,通过多角度的分析界定了银行信贷项目全面风险管理的内涵,运用问卷调研、实证分析的方法建立了银行信贷项目全面风险管理的三维结构体系.

在三维结构体系的基础上,就银行信贷项目全面风险管理的主要问题进行分析和论证,从全过程的角度切入,在研究贷前评估、贷中监控和贷后评价的过程中融入全方位和全要素,以大量的数据和模型对相关问题进行了验证.对于贷前评估,构建了纺织制造业、机械制造业、石油化工、金属非金属制造业、医药制造业、电子制造业、零售业和信息技术八个行业的银行信贷项目风险贷前评估模型,对于贷中监控,从信息经济学和信贷文化的角度,提出银行信贷项目风险动态监控需要培育良好的信贷文化和建立有效的和谐博弈机制,对于贷后评价,建立了银行信贷项目贷后评价指标体系和评价方法.

论文的主要创新点有:

(1)在系统的识别分析银行信贷项目风险的基础上,建立了银行信贷项目全面风险管理的三维结构,以全方位、全要素、全过程三个维度诠释了银行信贷项目全面风险管理的内涵,并运用实证分析验证了这一框架体系.分析显示,在不考虑宏观经济运行环境产生的系统风险的情况下,相对于银行信贷项目风险管理的宏观因素包括金融政策与法律环境、金融监管体系和金融诚信体系而言,银行内部控制制度是影响信贷项目风险的主要因素.

(2)立足中国统计数据现状,把握不同行业的不同特点,构建了不同行业的银行信贷项目风险贷前评估模型,为银行分析不同行业内的信贷项目提供了科学的评价方法.

(3)基于博弈论和信贷文化,提出了银行信贷项目风险贷中监控的思路和方法.提出的和谐博弈机制是银行信贷项目风险贷中监控的硬性约束机制,而培育良好的信贷文化是动态监控的长期软机制.

(4)提出了银行信贷项目贷后评价的指标体系和评价方法,对建立规范化的、科学的银行信贷项目贷后评价系统进行了有益的探索.

第四篇金融诚信论文范例：区域金融生态系统运行效率及协调发展研究

20世纪80年代以来,世界各地已经发生了几十次的金融危机,无论是发达国家,还是发展中国家都曾受到金融危机的困扰.这些危机的频繁爆发,不仅让各国政府越来越关注金融安全问题,而且也让人们意识到金融安全和金融协调发展是同等重要的,两者之间有着紧密的联系.现代金融发展的新趋势也要求我们既要最大限度地推动金融高效运转,又要兼顾金融安全与金融效率,把金融当前的发展与远期的发展结合起来,实*融发展与经济社会发展的和谐统一.研究金融生态问题,正是为了预防金融危机发生,提高金融资源配置效率,促进金融生态系统协调、高效地运转,确保国家经济安全,具有深远的理论意义和积极的现实意义.

本文以研究区域金融生态系统运行效率及协调发展这一中心问题为出发点,结合生产率理论、协调发展理论、金融发展理论、可持续发展理论、金融生态理论等理论知识,利用主成分方法和耦合协调度指标比较了我国不同省区、不同时期的金融生态竞争力和协调发展程度；运用非参数DEA方法与Malmquist指数测度和评价了中国29个省区金融生态系统静态和动态运行效率,并使用现代计量方法对影响金融生态系统运行效率差异的诸多因素进行了实证分析,从而为提高金融生态系统运行效率,促进金融生态系统协调、有序地发展提供科学依据.本文与现有金融生态文献最大的区别在于,不是简单介绍金融生态理论,而是围绕区域金融生态系统运行效率及协调发展深入分析,提出相应的政策建议.

首先,阐述了金融生态系统运行效率及协调发展的重要性和现实意义,理清了文章的研究思路,总结和回顾了金融生态系统的理论起源和相关概念.第2章从第三代金融发展理论和金融生态系统理论出发探讨了金融生态系统的理论基础、内涵和研究现状.根据实证研究方向的不同分成金融生态、金融发展与经济增长的关系研究和金融生态系统评价模型两部分,并从金融生态和金融发展的相互作用,金融生态与经济增长的相互作用,不同评价对象,不同评价方法四个方面进行了阐述和总结.

其次,针对区域金融生态主体发展现状进行了统计描述.第3章从金融机构和金融市场两个方面,对我国29个省区的金融生态主体在不同区域,不同时期进行了对比,总结出我国金融生态主体的现状、特点和发展趋势.结果表明：东部地带在大多数指标的绝对规模和增长速度上,都处于领先地位,全国的格局表现出“东—中—西”的形态；在29个省区中,北京、上海、广东三省区优势最明显,在各项指标中稳居前三位,而青海、宁夏、贵州却由于自身金融要素禀赋的不足,长期处于研究对象中的后三位.

再次,对区域金融生态环境和金融生态主体竞争力及两者的协调发展程度进行了评价.第4章构建了本文的区域金融生态系统评价指标体系,该体系包括43项指标,以此详细、精确、科学地考察了两个子系统在我国29个省区竞争力情况,结果表明：成熟型的金融生态环境和金融生态主体主要集中在东部地带,以广东、上海、北京竞争力最强；落后型的金融生态环境和金融生态主体多集中在西部地带,以青海、宁夏、贵州竞争力最差；潜力型的金融生态环境和成长型的金融生态主体则是中部地带各省区主要表现形式.第5章使用耦合协调度指标对金融生态系统协调发展程度进行实证分析,结果表明：1996-2008年间,中国29个省区内的金融生态系统协调情况不仅表现出明显的不平衡性,而且发展趋势也非常迥异,但整体协调程度较好,有8个省区得分是在0.6以上,属于中度协调发展,仅4个省区得分低于0.2,处于严重失调状态.

最后,从静态和动态两方面分别对区域金融生态系统运行效率进行了测度,并对其影响因素进行了定量分析.第6章运用DEA方法和Malmquist指数构建的区域金融生态系统运行效率模型测算了各省区金融生态系统运行效率,结果表明,虽然我国大部分省区的金融生态系统都存在相对无效率现状,但是在系统技术进步效率逐步提高的情况下,29个省区的金融生态系统动态效率提升幅度明显.第7章根据金融生态系统运行效率测度结果与我国29个省区1996-2008年的面板数据,比较了各因素的作用方向和影响程度,结果表明,金融发展水平、对外开放程度、人口受教育水平、经济发展水平等因素很好地解释了区域金融生态系统运行效率的差异性,但在短期和长期模型中,各影响因素的作用效果不尽相同.第8章在此基础上针对我国区域金融生态系统运行的现状及存在的问题,给出了相应的政策建议.

第五篇金融诚信论文范文格式：证券市场背信行为刑罚规制比较研究

市场经济是法治经济和信用经济.诚实信用原则作为资本市场的“帝王规则”,对于维系证券市场交易秩序具有基础性作用,而且在发达的资本市场,诚信还是证券市场的功能释放和证券交易安全的根本保障,加强诚信建设对资本市场发展意义重大.然而,长期以来,我国社会信用和市场诚信体系一直受到各种背信行为的严重侵蚀.尤其是在金融证券市场,一些侵犯公私财产权和破坏市场有序发展的背信行为屡见不鲜,如上市公司信息披露存在大量欺诈现象,证券公司及从业人员从事内幕交易、挪用股民保证金、操纵市场,证券市场*机构和会计师、证券分析师、律师、上市保荐人参与*等,引发极大的信任危机,动摇了证券市场的诚信基础,严重危害资本市场的健康发展.随着市场经济的发展和证券市场国际化进程的加快,预防和控制背信行为,已经成为各国面临的共同难题.2014年6月,国务院正式公布我国首部国家级的社会信用体系建设专项规划《社会信用体系建设规划纲要》,明确了政务诚信、商务诚信、社会诚信、司法公信四大领域34项重要任务,这是我国社会信用体系历程中的一个重要里程碑,对完善市场诚信体系建设具有重要指导意义,作为市场经济重要组成部分的证券市场理应在社会信用体系建设中走在前列.而要引导证券市场树立诚信守法氛围,就应该让失信者在市场寸步难行,同时还要严厉追究违法失信行为的民事、行政和刑事责任.然而在我国民事和行政手段难以应对的情况下,现行刑事立法在规制背信行为上理应发挥作用,但是却存在着缺陷和不足.实践中,我国仅规定了两个明确的背信类罪名,即“背信损害上市公司利益罪”和“背信运用受托财产罪”,这充分说明我国刑事立法开始关注市场背信行为,日益重视对市场主体之间信任关系的保护.但是,对于金融证券市场的诚信制度体系需求而言,打击与规范力度明显不足.正是由于我国金融证券市场法律监管薄弱和缺乏刑罚规制,导致了内幕交易、“老鼠仓”行为等背信犯罪现象频频发生,严重破坏证券市场诚信基础.与此同时,我国学术界对金融证券市场背信犯罪研究比较少,到目前为止,还没有形成一套与市场经济发展相适应的主流诚信理论,学术界对诚信原则的研究更多的只是局限于民法和合同法领域,对证券法领域的诚信原则关注还较少,以及从失信行为的刑罚规制与刑事责任的角度和实践应用研究不够.因此,借鉴和研究国外背信罪和相关法律制度,论证构建我国金融证券市场背信行为的刑事立法和刑罚规制措施,具有重大的理论意义和实践价值.从德国、日本和我国台湾等国家地区的司法实践和研究来看,它们根据经济发展和法律实践的需要,对背信行为采取了刑罚规制的方式,并在刑法典中将背信犯罪作为一种独立的犯罪类型加以规定,甚至采用二元立法模式在公司法、证券法等领域引入特别背信罪,威慑和惩罚经济领域的背信行为,以规范和引导市场行为,这也得到了大陆法系许多国家的认可和应用.另一方面,虽然英美法系没有设定基础性和原则性的背信罪罪名,而是以侵占罪、偷盗罪和诈骗罪对违反诚信义务的犯罪行为进行定罪处罚.同时,在美国等英美法系国家的证券法领域,成文法与判例法并行发展、互相促进,在制定法的基础上,形成了完善的判例规则、制度和综合监管法律体系,严厉打击内幕交易、证券欺诈等背信犯罪行为.对此,为进一步研究证券市场诚信法律保护问题,笔者结合在法院和检察院司法工作实践,立足于国际视角比较借鉴大陆法系和英美法系相关法律制度和研究,从证券市场诚信法律保护的追溯与比较、背信行为刑罚规制的理论分析、域外立法考量与比较、国内案例调查与实证分析和“老鼠仓”典型背信行为的举例分析,以及国际化下我国证券市场背信行为刑罚制度的完善等八章内容对证券市场诚信和背信行为的刑罚规制问题进行研究论述.通过阐释中西方诚信原则的理论渊源、发展演化及其在证券市场的应用和法治化进程的基础上,比较分析了大陆法系有关背信罪理论学说、立法实践和英美法系司法判例及刑罚规制模式,对证券市场背信行为刑罚规制进行系统性研究,力图为构建我国证券市场诚信法律保护制度提出切实可行的立法建议,解决证券行政执法和刑事司法实践中的问题.实际上,法律规制是根据一定的法律规则对相应主体行为实行的一种干预,通过干预调整和引导其行为方式,最终实现社会关系的有序状态.面对着金融证券市场日益复杂的背信行为,在我国缺乏市场经济传统、深厚契约意识和发达的信用制度等支撑性基础条件情况下,民商事法律和行政手段却不足以规制层出不穷的背信行为时,为了更有力的惩治金融行业和证券市场上的背信行为,我国可以在比较借鉴和吸收大陆法系和英美法系相关立法经验及法律制度规则的基础上,完善我国金融证券市场背信犯罪的刑事立法,推进社会市场信用的刑法保护和金融证券市场诚信法律制度的建设,规制和威慑市场中层出不穷的背信行为.

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