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墨西哥警方突袭了墨西哥城医药巨头叶真理(Zhenli Ye Gon)的家.在高档的洛马斯德查普德派克区,警方在他的房子里发现2.056亿美元的百元美钞.钞票堆积如山,在客厅、走廊和厨房到处都是.
嗜赌如命
突袭进行之际,据称有人看到叶真理在拉斯维加斯正沉溺于最喜欢的论文范文项目：论文范文.他被控从中国购买用于制造论文范文论文范文（一种在北美被称为“论文范文”的兴奋剂）的前体化学品,然后卖给贩毒集团.碰巧,叶真理也是银行业巨擘汇丰(HSBC)的一名长期客户.
美国参议院最近一份报告中描述的这段插曲显示,英国最大银行在其全球运营中控制洗钱、并阻止“脏钱”进入美国方面,存在美国立法者所称的“系统性失灵”问题.
这项历时数年的调查发现,汇丰是毒品资金的流通渠道,拥有据称与恐怖主义有关联的客户,还从某些交易中剔除了本来可暴露伊朗实体的细节——这可能使汇丰违反了美国针对伊朗的制裁.负责调查的参议员卡尔·利文(Carl Levin)表示. 这起调查震动了汇丰,导致合规主管大卫·贝格利(D论文范文id Bagley)辞职,并在Libor汇率操纵丑闻之后,进一步打击了伦敦作为全球金融中心的名誉.
最重要的是,调查显示出贩毒和洗钱活动的范围之广、触角之深.从中国到墨西哥,地点和参与者的名字或许看起来充满异域色彩,但正如叶真理一案所表明的, “生意”往往是小圈子的.
叶真理在被捕后不久解释了自己对论文范文的痴迷.叶真理1963年生于上海,2002年加入墨西哥国籍,之前没有犯罪记录.叶真理称,他在拉斯维加斯的赌场输掉了1.26亿美元,但作为一名重要客户,赌场向他退回了40%的损失,还送了豪华车作为礼物.
尽管叶真理否认所有指控,但他频频光顾赌场的故事,让人一瞥洗白整箱论文范文的方式之一.一名携带“脏钱”的赌徒,可以购买数百万美元赌场筹码,然后通过合法支票和汽车挽回部分损失.
在漂洗金钱的活动中,汇丰只是众多“洗钱机”中的一个.联合国毒品控制和犯罪预防办公室(UNODC)前执行主任安东尼奥·玛丽·科斯塔(Antonio Maria Costa)表示：“在世界各地的银行中,我想不起来有哪一家没有被黑社会资金所渗透.”
全球非法毒品交易规模巨大.UNDOC估计,2008年毒品交易规模价值3800亿美元,大约是网络零售商亚马逊年销售额的10倍.的确,当初正是为了要遏制国际贩毒活动,洗钱才登上国际打击犯罪机构的议程.
1989年成立的金融行动特别工作组汇集了七国集团(G7)1业国家的反洗钱专家.2001年9/11恐怖袭击之后,这项倡议才真正变得迫切起来.当时一名美国司法官员在一次银行家聚会上表示： “不管你喜欢与否,你们都要走上即将开始的反恐战争的前线.”
考虑到非法毒品生意的界限很模糊,其数据容易被夸大,因此难以评估.不过清楚的是,绝大部分利润来自毒品消费国,这是资金链的开端.变向洗钱
以美国每年350亿美元的可卡因市场为例.只有1.5%的所得归种植论文范文的安第斯山脉农民所有.国际论文范文贩拿走13%左右.大部分所得（约85%）落入美国境内的分销商囊中（欧洲的数据类似）.汇丰被指控的正是在不经意间洗白了这种“脏钱”.
洗钱分为三步：出售毒品, “洗去”资金的非法来源,然后把资金存到全球金融体系的某处.从被判罪名成立的毒枭的证词来看,墨西哥当局相信洗钱过程通常是这样的.
夹杂可卡因的货物从拉丁美洲发运到（比如）亚特兰大,在这里被批发给美国境内的零售商.批发商获得论文范文,通常是10美元或者20美元的小额钞票,他们托人把钞票运到德克萨斯州埃尔巴索等边境城镇.司机按照距离和载重,收取6%至8%的佣金.
然后,这些钞票被兑换成更为便携的100美元钞票,流出边境,流入经典的“门面企业”,或者在外汇交易所兑换成比索.然后,汇丰等银行接受洗白的资金,这些资金便可以从银行电汇到世界任何角落.
在汇丰2002年斥资11亿美元收购墨西哥银行之后,其在墨西哥的分行数量一度超过英国.然而,这一过程的最后几步是合法的.此外,更大规模的合法资金流掩护了这些操作.
美国参议院的报告发现,2007至2008年间,汇丰向其美国控股公司转移了70亿美元.这些转移的资金中,部分似乎在当时还属于非法毒品交易收入.然而,相比之下,墨西哥货币市场的日交易量为500亿美元.
因此,官员们常常像大海捞针一样.而他们的搜索又被狡诈的新手法搅得更加复杂.例如,罪犯通过预付的商店礼品卡来漂白“脏钱”,这种生意每年价值约5500亿美元：或者用“脏钱”购买合法商品（如番茄或者大量布料）,然后把这些商品合法运送出边境.
正如论文范文毒品一样,洗钱也是一种恶性循环：大把美钞往往被再次换成了便携的小袋可卡因,因此,毒品隐藏了货币,而非相反.这种生意的另一个特点是,总能找到指责对象.
在华盛顿举行听证会期间,伦敦有人在含蓄指责——尽管同美联银行(Wachovia)相比,汇丰的不当行为相形见绌.与汇丰一样,这家美国银行没有严格的制度.结果,2004至2007年间,其电汇规模高达3730亿美元左右,而汇丰为70亿美元.逾40亿美元的巨额论文范文从墨西哥的银行转移到美联银行的账户.2008年富国银行(Wells Fargo)收购美联银行以后,美联银行前后花了1.6亿美元,就各项刑事指控达成和解,美国无一人坐牢（相比之下墨西哥有15人入狱）.
汇丰推卸责任.在听证会上,零售与财富管理业务主管保罗·瑟斯顿把汇丰的错误归咎于墨西哥“挑战性的”环境,包括其员工面临的绑架、勒索和贿赂风险.事实上,一座暴力泛滥的边境城市的分行经理或许置身于这样的处境,但墨西哥城的员工肯定不会面临这样的威胁.墨西哥的一名官员表示,瑟斯顿是在“避重就轻推卸责任”.
但墨西哥人也找到了替罪羊推卸责任.自6年前政府开始打击有组织犯罪以来,已经有5万人死亡.很多墨西哥人表示,这场打击中“死的是墨西哥人,捞钱和提供论文范文的是美国人”.不过同样属实的是,杀手都是墨西哥人.
汇丰案件使人们重燃希望：打击有组织犯罪可以借助为电子表格殚精竭虑的“忍者会计师”获胜——正如因被控逃税而入狱的阿尔·卡彭的遭遇那样.但这种希望令人怀疑.
反洗钱:渣打银行同意支付3.4亿美元了结洗钱指控
无论是在俄罗斯等不透明的国家还是厄瓜多尔等使用美元的国家, “脏钱”总能找到进入全球金融体系的弱点.即使在号称先进的国家,记录也相当糟糕.2010年,论文范文资产扣押令总计仅没收了25亿美元,只占估计年度价值650亿美元的美国非法毒品市场的一小部分.2009和2010年,英国重大有组织犯罪署(SOCA)没收了价值3.18亿英镑的犯罪资产.
洗钱调查也行动迟缓.即使在汇丰的全面配合下,美方的调查也花了5年之久.此外,银行监管更加严格,合规进一步加强,已推动洗钱进入非金融企业.这样的企业数量更多,更加难以监控.
估计洗钱的规模几乎是不可能的.联合国(UN)承认,每年全球犯罪收入总计达8700亿美元.这一数字非常庞大,但与全球每年18万亿美元的贸易额,或者每天4万亿美元的外汇交易相比,就很容易被忽视了.正如吸附在鲸鱼身上的亚口鱼一样,犯罪商业（包括洗钱）伏在水下、小心谨慎,通常用论文范文交易,而且难以捕捉,因为它能够轻易游到其他地方.
洗钱的几种方法
根据国际货币基金组织统计,全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2%至5%,介于6000亿至1.8万亿之间,且每年以1000亿美元的数额不断增加.调查报告显示,云南几乎所有的毒贩子,都是将毒资以4.9万元以内的不同数目,用他人的名字或买个论文范文范文,以此存入各个银行网点（许多是同一个人在银行*众多人的存取款手续）．毒贩这样做是为了逃避银行5万元以上大额论文范文的存取登记报告制度.
在美国毒品买卖泛滥地区,零售商店,酒吧和餐馆异常繁荣,如在南佛罗里达州,不收论文范文和支票的餐馆比比皆是,在这些店铺里,从前门出去的是食品,从后门进来的则是贩毒收入的论文范文.
赌场也是传统的洗钱场所,先把赃钱换成筹码进场,输掉一部分,然后不玩,要求赌场把剩下的那一部分打进他的账户,这样就变为干净收入.与现实中的赌场相比,网上赌场已经成为洗钱的安全天堂,赌场网站总部大多设在“逃税天堂”之称的论文范文地区,许多犯罪集团把钱款打入这些论文范文网站开设的账户后,一般先象征性地赌上一两次,然后就不想再玩了,要求网站把钱款打入自己户头里.
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反洗钱引用文献:
[1] 洗钱犯罪论文提纲 论文提纲模板
[2] 关于洗钱问题的若干法律思考 论文提纲格式模板
[3] 大同煤矿和洗钱论文怎么写 关于大同煤矿和洗钱相关毕业论文模板范文10000字
