《金融资产管理公司支持实体经济的路径选择》
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【摘 要】在过去的几十年中,许多国家已逐渐摆脱战争造成的长时间阴影,经济增长进入了稳定的快速发展阶段,尽管不可能完全避免各种危机,但全球经济的总体状况始终在向好的方向发展.自2008年金融危机以来,学者们对虚拟经济和实体经济的发展进行了详细研究,得出只有两者共同发展才能真正导致社会繁荣的结论,即实体经济的发展是国民经济特征的象征,反映了国家的发展,而金融市场的发展也是经济发展的结果.近年来,我国每年全国金融工作会议都为近期解决金融服务对实体经济的内在需求,发展适当的经济和为实体经济提供资金指明了方向.目前,更是对金融部门如何支持经济和社会发展提出了明确要求,要求并把重点放在金融服务上.本文首先对金融与实体经济之间关系进行了分析,然后对金融资产管理公司支持实体经济的主要模式进行了总结,最后对金融资产管理公司支持实体经济的路径进行了探讨.
【关键词】金融资产管管理 实体经济 路径选择
自二十世纪九十年代年以来,实体经济进入了黄金增长阶段,同时金融行业也获得了空前发展,依托来自实体经济的支持,经济与金融之间互相促进、均出现了良好的增长趋势.但是随着社会经济的进一步发展,金融业开始出现为了追求巨大的经济利益,而忽视了实际基础的现象,实体经济与金融之间的互相促进关系出现了偏差,中国经济也同时出现了脱实向虚的问题.为了解决这个问题,国家层面和金融行业内部都在努力寻求改革,探寻方法促进金融支持实体经济的发展,使两者的关系回归到正常的路径中.
一、金融与实体经济之间关系
(一)金融本身是社会经济的重要组成部分
实体经济是整个社会经济的基础,并参与大多数经济活动.融资在经济活动中也起着非常重要的作用.首先,金融活动主要以货币开展为对象,金融与实体经济是相互联系和相互影响的关系,实体经济对金融发展有着促进作用.其次,金融是现代经济中宏观调控的重要手段.利率,证券交易所,贷款等金融产品對微观经济具有直接影响.最后,金融是连接国民经济各个方面的纽带.从国内以及全球的角度来看,金融是国际政治,经济学,文化交流,实现国际贸易,引进外国投资以及加强全球经济技术合作之间的联系.又由于资金为实体经济的各项活动提供服务,故金融和实体经济是相互依存的,.金融业主要参与货币、技术和人力的整合,实体经济生产和交付产品,两者共同的发展目标都是为了实现经济效益.随着市场经济的持续增长,金融部门对实体经济增长的贡献已经得到了公认.
(二)实体经济发展决定金融发展
金融发展需要得到真正的经济支持.在人类活动逐步发展的过程中,资金也在增加,但金融存在的目的是满足实体经济发展的需要.实体经济的金融服务的存在之本,金融不可能脱离实体经济单独存在.但是,如果没有真正的经济来源,也就没有任何种类的金融行业,很容易落入自我循环的价值创造链中.当实体经济开始进行改革时,各种金融机构的发展不可避免地需要经济和金融改革.但无论改革进程如何,金融的特征都不会改变,金融资产管理公司作为金融行业中的一员,其自身运行也必须符合这一逻辑,为实体经济服务的需求不会改变,才会在实体企业和经济的平稳、有效运行中发挥更大、更广泛、更重要的作用,
二、金融资产管理公司支持实体经济的主要模式
金融资产管理公司需要将财务公司的核心业务与实际财务需求相结合,以四种主要方式服务实体经济.首先是减少不良资产,金融资产管理公司可以通过债务清算减轻实体公司的债务,并降低杠杆率;可以通过债务处置的方式消除实体企业债务,达到盘活存量的目标.但是,这种方法通常包括债务担保,要由债务人承担.当“三高”公司退出市场时（通常认为是风险防御的最后一道防线）,可以使用对风险资产的损害赔偿.目前,金融资产管理公司的业务领域可以扩大到非金融企业,金融资产管理公司可以处理实体企业的债务,直接为实体经济和多样性做出贡献.另一个问题是重组.进行财务风险管理的企业可以通过调整债务,并提高企业清算债务的能力,从而降低其预期的债务比率,改变债务的性质、结构、期限和其他因素.金融资产管理公司提供此类解决方案企业可以有效整合实体企业的各项业务,使陷入困境的企业重新焕发生机.第三是存量债务转换.金融管理公司可以通过债务转换的方法减少公司债务,例如债权转化为股权的同时优化业务降低企业负债成本.第四,综合服务.综合服务是一种基于金融公司核心业务的创新业务模式,而综合服务增长的重要因素是金融业提供的服务.资产管理公司可以实现互补,并且互不相同,只要能综合考虑到服务模型和特定的解决方案,两者很好的结合可以形成满足实体经济需求的金融服务综合解决方案.
三、金融资产管理公司支持实体经济的路径
（一）扩大直接融资比例,提高实体经济融资效率
为了有效地促进中国资本市场的发展,国家正在致力于要建立一个多元的资本市场,提高实体企业股票的发行和分配比例并且鼓励各种金融企业参与到新型的资本市场中.这其中金融资产管理公司基于其开放和发展的特性.可以更有效地分配资源,从而有效地实现其服务的功能.前些年,我国大部分企业的融资方式以银行贷款为主,渠道单一.而目前在多元资本市场蓬勃发展的今天,金融资产管理公司会更多的参与其中.
(二)发展普惠金融,促进实体经济增长
过去多年我国金融行业提供的服务是不平衡的,大企业、国企融资渠道多而资金成本低,小企业、民企融资渠道少而融资成本高.考虑到这种现实情况,金融资产管理公司可以创造性的发展分级服务体系,开发针对中小企业的金融产品,同时,金融资产管理公司要考虑完善低息贷款产品的保障机制,在国家不断完善信用体系的今天,可以更加有效的促进实体经济发展.
(三)绿色金融途径
绿色金融符合国家发展政策,绿色金融促进环境保护和经济的可持续发展,“绿色金融”的作用主要表现在以下方面：
一是”绿色金融”促进环境保护,使公司能够专注于保护绿色环境并创建绿色消费概念.实际上,公司应首先将环境保护视为一项重要政策,促进实体经济与生态之间实现和谐发展,因此,金融资产管理公司主要职能是服务实体经济,并通过”绿色金融”促进可持续社会发展.
二是为可以通过建立绿色产业基金的范式.金融部门可以通过利用杠杆撬动更多的资本发挥基本整合的作用.工业投资基金可以在实体企业融资中产生协同作用,由于资产管理公司缺乏行业经验,实业投资者可以为金融解决方案设计科学和有效的基金投资管理系统,提供专业的技术支持.
四、结语
当前,各种因素影响着中国金融业的发展,实体经济的发展也存在一定的问题.这些问题的出现制约了整体经济的均衡发展,这就是为什么金融部门亟待改革的原因.为支持实体经济的发展和运行,确保实体金融经济的稳定,我们需要创造适当的发展道路,以确保经济的良好运行.
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