《2020年:书读老一点，钱赚慢一点，心放稳一点》
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2020年一下子就来了,回首2019这一年,总结经验教训,在新的一年里,希望能够做到：书读老一点,钱赚慢一点,心放稳一点.
书读老一点
巴菲特说：“事实就是,我比多德（《证券分析》主要起草者）更了解教材（《证券分析》）.我可以引述书里的任何一段内容.当时,这本书差不多有七八百页,我知道里面的每一个例子,我已经把内容全都吸收了.”——《滚雪球》
当时（中学时期）,每期《财富》杂志上都有一张很小的可以撕下来的赠券,把赠券寄给杂志社后,你就能得到免费的《财富》世界500强的年度报告.我要了所有企业的报告.我现在还记得,邮递员很不情愿地把那些报告全部拖到了我家门口,然后我就仔细地阅读每一份报告.我就是以这样的方式开始打造一座投资图书馆的.——《原则》
上面两段分别是有关巴菲特和达里欧的正式资料里提到的细节.以前我有读到过,也标记过,想必当时也很触动,只是后来慢慢地就忘记了.在2019年的投资活动中,可能是盈利,也可能是亏损,可能是正确的操作,也可能是错误的执行,总是让我不断地想起这两个细节.
巴菲特和达里欧都是顶尖的投资大师,他们在很年轻的时候就表现出了对投资不同寻常的热情.在这种热情的驱使下,他们对一切有关投资的事物都乐在其中,他们非常勤奋.无数的普通投资者中,大概很少有人会狂妄地觉得自己比巴菲特聪明或者比达里欧天分好,但是我们却常常会忽略,我们不仅天分比不过,在勤奋上也差了很远.
这种热情驱使下的勤奋是一个优秀的投资者天然要有的.没有这种热情和勤奋,一个投资者很难在日复一日的行情波动中把握方向驶向远方.我们不妨问问自己,不谈全盛期,且说达里欧中学时候和巴菲特20岁出头的时候,读资料读经典的这种努力程度,我们能够望其项背吗?
因此,新的一年里,我们不要老想着挣快钱,读一点老书,读一点好书,把经典吃透,把资料领会,这样对我们将来的投资必然有好处.
钱赚慢一点
在2000年的一个早上,亚马逊创始人杰夫·贝索斯给巴菲特打电话,问巴菲特：“你的投资体系这么简单,为什么你是全世界第二富有的人,别人不做和你一样的事情?”巴菲特回答说：“因为没人愿意慢慢的变富.”
这句话的出处我猜应该是贝索斯的相关资料,这方面我读得比较少,所以难以找到具体出处,但这句话大概率是真的,巴菲特就是个这样说话的人.
我们看以下几组数据：
排名前5%的公募基金產品A,2013-2017年5年业绩记录是年均24.81%回报率,这期间有一轮牛熊.
2005年成立的老牌公募明星产品B,至今年化回报率是19.49%,经历两轮牛熊.
常青树型私募产品C,2007年7月底成立,因为错过2005、2006年的大牛市,至今年化回报率只有不足13%.这是第一批最优秀的私募基金的水准,它们集体经历了股市的一轮半牛熊.
新锐头部私募产品D,2013年成立,年化回报率23%左右,经历一轮牛熊.
我们的老朋友巴菲特和彼得林奇的业绩,耳熟能详,不列举了.
这些已经是各种机制体制下最优秀的基金经理的5年以上业绩,数字非常直观,长期年化回报率在13%-25%之间.我们投资者要相信数字相信逻辑,不能凭直觉.我们可能确实有小投资者的优势,但我们很多方面肯定没有他们好.我们要给自己的收益率设定合理的预期,不要幻想一夜暴富.
新的一年,把赚钱的脚步和节奏放慢一点,才能走得更稳,走得更远.
40岁以下没有真的价值投资者
这句话据说是查理·芒格说的.我同样没有找到具体出处,但也同样觉得这确实是芒格说的.因为他就是这样的人.正是在40岁左右的时候,巴菲特解散他的私募基金,说服芒格跟他组成黄金搭档.芒格肯定不是为这个而谈到40岁这个标准.40岁这个标准各有各的解读,我理解有这三个方面：第一,20年左右的实际投资带来的直接经验;第二,20年左右的社会历练带来的心智成熟;第三,20年左右的投资成功带来的资金规模.专业技术过硬,心理素质过关,资金翻过门槛,这才具备了真正的价值投资者的必要条件.
芒格已经90多岁,相信长者的智慧是我们正确的选择.出名可以趁早,但是一个真正的价投怕是难以速成.与各位尚年轻的投资人共勉.年轻就是最大的资本,不要着急,把心态放稳,向着“40岁真价投”的标准稳扎稳打.
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