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（黄河水利委员会）
GK集团作为河南省省属综合性资产经营公司,近几年发展较为迅速,涉及到的行业也逐渐增多,随之也出现了一系列问题和矛盾,特别是资金管理方面,这就对GK集团的资金管理提出了更高的要求.如何提高其资金管理水平以适应公司的快速发展,是GK集团所面临的一个急需解决的问题.
一、资金集中管理系统保障的措施
（一）思想上重视,全员参与.资金集中管理是GK集团及所属企业的一个综合管理,不仅仅是财务部的管理职责,也是每一位员工的职责,如果没有其他部门的参与和配合,要想实施资金集中管理就是一件不可能的事情了.企业一把手要重视,组织召开所属企业一把手参加的资金集中管理动员大会,要求所属企业从上到下要重视资金集中管理工作,了解资金管理对GK集团发展的重要性,不是针对某个人或者某个事情而设立的.打消成员企业的顾虑,避免所属企业认为其资金一举一动都在集团的监控下,是削弱了其权利,从而产生抵触情绪.
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（二）定期组织人员培训,提高执行人员素质.由于GK集团所属企业涉及行业较多,且财务人员个人素质和业务水平参差不齐,启用统一的资金管理系统对其也属于新型事务,在正式启用资金集中管理系统之前,需对所属企业按照既定的步骤分批安排培训,确保资金集中管理系统成功上线.
（三）加强资金预算管理,防范资金风险.预算管理作为一个网络的节点,他始终贯穿了我们企业整个财务管理的始终.这个措施是GK集团进行收支规划以提高资金集中管理效率,防范资金风险的有力保障.资金预算管理目前重点考虑预算在结算过程中的控制和事后执行的分析.所属成员企业将预算通过资金管理系统汇总报送后,每月即可按照实际预算来执行资金收支.在执行过程中重点监控申请付款过程中与预算的差异,对于超出预算的付款,必须要求所属企业通过重新申请预算或者调整付款额度,否则不予支付.
（四）建立资金管理绩效考核工作,提高服务水平.由于GK集团资金管理中心不仅仅是隶属于GK集团财务部门的一个职能部门,同时又是独立核算、自负盈亏的非法人单位,要执行类似各家银行所运行的结算、信贷等金融功能,也要作为企业管理架构中的核心构成体.但当下的诸多国有企业中,各个结算中心作为集团直属职能部门,受限于集团的领导,行政干预较多.这样往往对资金管理中心的职员主动性没有提升价值,也对各类资源的运用效率没有提升.在考核资金管理中心的绩效中,可对其独立性的核察、测算,对有疑点的由管理主要高层负责,而成效的奖励也及时的兑现,让职责、职权、获利更好的统一.杜绝日常管理中出现的人为因素,还激励GK集团资金集中管理中心,除完成信贷、结算之外的工作,充分利用其财务资源,深入GK集团内部成员企业调查了解其经营及资金情况,及时向GK集团领导提供资金信息报告等.
（五）积极同银行及软件公司沟通合作.GK集团在实行资金集中管理时,涉及资金集中合作的银行不能局限于一两家银行.要根据成员企业与银行的关系,建立结算中心于多家银行的合作关系,一方面可争取更多的论文范文优惠,另一方面可以保障成员企业资金顺利归集.同时根据GK集团实际情况,要多于软件公司沟通,促使软件公司在服务过程中,对其软件运行过程中有不足之处多改进,可以让企业获得增值类的优质服务.促进了该集团的金融体系更完善和健全.
二、改进后的预期效果
（一）提升资金使用效率.GK集团实施资金集中管理后,通过内部资金调度,在年度对外融资计划总额不变的情况下,GK集团2014年度对外融资减少约6亿元.按年贷款利率7.2%计算,可节约贷款利息支出4300多万元.同时,GK集团在实施资金集中管理后,在交通银行和工商银行实施了集团统一授信,统借统贷,融资成本由原来的贷款基准利率上浮5%变为贷款基准利率.按照2013年和2014年,集团在交通银行和工商银行综合授信27亿元计算,贷款利息一年可节约810万元.
(二)随时获取GK集团论文范文流信息,提高了资金管理水
平.由于GK集团并未对论文范文流量表进行统一规定,所有以前年度,GK集团均未出具合并论文范文流量表.一般在年度终了统一出具合并论文范文流量表.平时月度,对于集团论文范文流量情况基本无人知道是什么状况,改进后的资金集中管理系统解决了这个问题.由于论文范文池模式的资金集中管理系统,在计算机技术和银联网络技术的辅助下,GK集团的资金流转资信更便捷、更易随时获取.并可根据论文范文流信息汇总编制各种资金流量报告,保障了GK集团的资金支付能力.
（三）降低企业资金风险.GK集团资金集中管理系统的建立,使得GK集团的所属员工从高层到基层都在培训和实施后认知到资金管理的重要性及各个流程中存在的风险.高层对各项资金的签批更为严谨、审慎.资金管理中心人员通过对汇总数据系统的分析,更容易发现各企业资金风险点并实时提醒成员和企业,按时向GK集团管理层汇报,将GK集团资金管理的风险降到最低.
（四）提升GK集团公司议价能力.GK集团在实施资金集中管理后,下属的各个子公司将不再与商业银行或其他金融机构发生信贷关系.而是由GK集团实行集团借款,统贷统还.这样做的话,可以使得GK集团的贷款资金规模得以提高,也可以使GK集团的经济实力和社会影响力都能得到不同程度的提高,同时也提升了各子公司的信用值,银行和其他金融机构也不会因为GK集团下属各子公司的规模小而去怀疑他们的偿还能力,一定程度上也能够扩大GK集团本部的信贷规模和信贷额度,这就能解决GK集团因为要扩大生产或者是资金紧缺而造成的影响,提升了GK集团在市场上的竞争力.
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紫金集团引用文献:
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