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刘晓蕾张启文东北农业大学经济管理学院
[摘 要]金融衍生品市场日益发展,其国际化、市场化趋势也日益加深,加强我国金融衍生品市场监管无疑是我国金融业重要而又紧迫的课题.本文介绍了金融衍生品监管的涵义,分析了我国金融衍生品市场监管的现状,在法律制度、监管模式与加强国际合作等方面提出了完善我国金融衍生品市场监管的建议.
[关键词]金融衍生品市场监管监管模式
一、金融衍生品监管的涵义
金融衍生品是从传统金融工具中衍生而来的新型金融工具.根据国际互换和衍生协会在一份报告中对金融衍生品的描述： “金融衍生品是指有关换论文范文流量和旨在为交易者转移风险的双边合约.合约到期时,交易者所欠对的金额由基础商品、证券或指数的论文范文决定.”金融衍生品的诞生是市场经济高度发展的必然结果,是金融市场体系完善到一定程度的内在产物.
金融衍生品监管是指金融衍生品监管主体依照法律规定,利用职权对监管对象进行的管理和监督.金融衍生品的监管包含四层几层含义：首先,金融衍生品的监管主体主要是一国的金融衍生品主管机构,并且也包非论文范文的机构.其次,金融衍生品的监管对象及其监管的范围是金融衍生品交易的参与论文范文金融衍生品交易活动.再次,金融衍生品的监管需要以法律为依据.最后,金融衍生品的监管目标是控制金融衍生品行业的整体风险.
二、我国金融衍生品市场监管的现状
目前,我国的金融业采取的监管体制是分业监管,既根据不同机构主体及其业务范围的划分而分别进行监管.而主要的监管模式是一线多头模式,即金融监管权集中在论文范文政府一级,由证监会、银监会、保监会和中国人民银行等多个论文范文级的金融监管结构及其派出机构负责对金融衍生品市场实施监管.从长远看,这样的监管模式,容易出现重复监管与监管真空,很难满足金融衍生品发展的需要,也不能较好的进行风险控制.我国金融衍生品市场监管存在的不足之处主要体现在：
1．金融衍生品市场法律法规不健全,立法滞后.由于我国金融衍生品起步较晚,金融衍生品市场还处于初级阶段,相关的法规体系建设还不完善、监管体系建设还不健全.目前,我国专门的金融衍生品市场监管法规只有2004年3月起实施的《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,金融机构开办衍生品交易所受的约束大多散见于金融监管当局发布的各类管理规定,如《商业银行资本充足率管理办法》等,缺乏统一的金融衍生品市场监管法律,不能适应金融衍生品市场发展的需要.
2．监管主体过于分散.目前,我国的金融衍生品监管主要由“三会一行”（银监会、证监会、保监会、论文范文银行）进行监管,各监管结构之间尚缺乏一个统一的协调结构,同时也缺乏战略规划共识.这不利于信息交流和监管应有效能的发挥,也不利于金融衍生品市场的高效运行.
3．行业自律组织的作用不突出.行业自律是金融业自我管理、自我规范、自我约束的一种民间管理方式,它可以与论文范文金融监管机构一起来维护金融体系的安全与稳定.然而,我国的衍生品交易场所是在政府的推动下建立起来的,政府取得了监管的优势地位.这种情况下,交易所更多被动地依赖政府监管,缺乏管理部门的有效授权,行业自律作用得不到充分有效的发挥,协会自律管理手段不足.
4．跨国监管与国际监管合作不足.在金融全球化的背景之下,各国的金融体系高度交叉融合,国际监管协调与合作的重要性日益突出.随着外资金融机构的进入和国内金融机构跨出国门,金融创新的步伐不断加快,金融衍生品交易引起的巨额亏损事件在不断增加,这些都提出了跨国金融监管问题.我国现行法律对我国机构参与境外期货交易存在监管“真空”,监管结构难以进行跨境监管.
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三、完善我国金融衍生品市场监管制度的措施
一个健康有序的金融衍生品市场是健全我国金融市场体系、维护金融稳定、完善货币政策传导机制和宏观金融体系的重要条件.我国的金融衍生市场由于严重监管不足问题,造成了整个金融衍生品市场对政府监管的依赖性太强,遏制了金融衍生品市场的活力.要避免金融衍生品市场的这些问题,就需要在构建金融衍生品市场的时候积极思考相应的长期有效的指导性原则,以避免重复建设并为长期、高效的市场监管指明发展的方向.完善金融衍生品市场监管制度也就成了目前金融衍生品市场的首要任务.
1.完善监管的法律法规体系
首先,应尽快制定金融衍生品监管法.目前我国的金融衍生拍市场还不成熟,可以按衍生品的基本分类来指导并制定相应的法规制度.其次,要同步完善相关配套的法律法规,金融衍生品作为一种跨行业的综合交易,是与其他相关产品密切相关的,在制定专门的金融衍生交易监管的法律法规的同时,必须考虑其他相关的《公司法》、《担保法》等法规,增加金融衍生品交易的内容,使相关的法律法规更完善,以解决目前金融衍生品交易监督中很多方面无法可依的问题.
2.建立统一的监管模式
金融衍生品市场是一个涉及多个金融领域,运用多种技术的“金融合成品”市场,对其实施的监管制度就必须具有跨市场、跨行业的综合特征.随着金融改革深化和金融自由化在全球的不断发展,证券公司、保险公司、银行等金融机构研发了层出不穷的新型金融衍生工具,这便使得传统金融监管效力大大降低,我国的分业监管在高速发展的衍生品市场中出现了明显的滞后现象,实施统一监管势在必行.金融衍生品市场的统一监管模式要求制度结构的内在统一和组织体系的相互协调,监管机构以监管目标的实现为导向组织并配置职权.统一监管模式主要包括：
(1)金融衍生品市场监管机构的统一.即建立统一的监管机构负责监管金融衍生品市场,有效监控金融系统风险.由于金融衍生品设计的复杂性和多变性会使得衍生品的现实监管容易造成冲突和真空的问题,在同一的监管机构体系下．有利于提高系统风险的防范效率,改善信息质量,避免信息的重复收集,使得监管人员从更高的角度来监控整个金融市场,及时发现潜在的风险危机,采取措施解决隐患,也使金融机构更加明确内部风险控制的重点,从整体上降低了金融系统风险爆发的可能性,提高金融衍生品市场系统风险监控的效率.
(2)金融衍生品市场监管目标的统一.即设定统一的监管目标,并为实现这个目标划分金融监管权,明确监管机构的权利、责任及义务,避免出现重叠或缺位的现象.统一监管机构在设置各个监管部门时,应遵循部门监管目标一致的原则,减少所谓“摩擦成本”；同时,通过内部协调合作机制的强化,将外部监管机构间的冲突通过内部机制予以消化.
(3)多层次金融监管的统一.即从多个角度,多个层次对金融衍生品市场进行立体监管,注重金融衍生品监管当局和行业自律组织监管、金融机构自控的协调和合作.首先,在政府监管方面,政府主管部门必须加大对金融衍生品的监管力度、制定金融衍生品交易法律法规、颁布相关的行为准则、对市场参与者施行宏观管理等.其次,在行业协会自律管理方面,金融衍生品行业协会应为保证金融衍生品市场良性运行而实施一系列自我管理、自我服务、自我监督的措施.例如：制定行业协会宗旨、强化职业道德规范、负责会员的资格审查和登记工作、监管经营情况和调节纠纷、协调会员关系等等.最后,在交易所自我管理方面,交易所是进行金融衍生品交易的基本场所,交易所的自我管理应包括对交易所会员和业务的管理、对交易所加以规制的管理、建立健全交易所的财务保障体系和对进入衍生品交易活动的信息披露等等.
统一的金融衍生品市场监管模式突出保障了监管目标实现的宗旨,更好的实现了市场的有效监管并提高了系统风险防范效率.此外,统一监管模式也反映了进入金融衍生品市场监管的特殊性.金融衍生品往往涉及商品市场、证券市场、银行市场、基金市场等多个经济领域,统一监管模式通过监管目标统一明确、监管职权合力配置、内部责任制和外部责任制的分工合作等,避免了因监管主体的不确定性使进入金融衍生品交易者面临的巨大风险,维护整个金融体系的安全.
3.加强与国际金融衍生品市场监管的合作
从金融衍生品交易逐渐跨越国界成为国际性市场开始,国际组织主导下的监管协调和合作就贯穿于金融衍生品市场的始终.随着世界经济全球化的发展,国际金融自由化和全球化的趋势进一步加强,各国金融市场之间的相互依赖性不断增强,各种风险在国家之间、市场之间相互转移、扩散和渗透,金融衍生品的国际性特点日益突出.所以,加强我国与国际金融衍生品市场监管的合作迫在眉睫.首先,要向国际规范和惯例靠拢,遵守各主要国际组织联合制定的金融衍生品风险监管准则和对金融衍生品交易信息披露的规定；其次,应积极参加国际合作项目,建立多边协调及信息共享机制,成立多国合作监管机构,负责对区域性甚至全球金融体系的稳定性进行监督；最后,要加快国内监管体制改革,尽量缩小与国际先进监管体制在监管理念、监管法规、监管手段等方面的差距.
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金融监管改革引用文献:
[1] 体制改革在职开题报告范文 金融和金融监管方面在职开题报告范文2万字
[2] 金融监管论文范文 金融监管方面专科开题报告范文2万字
[3] 金融和金融监管自考毕业论文范文 金融和金融监管论文如何怎么撰写2万字
